Preguntes més freqüents sobre les transferències suspeses
Per garantir la teva seguretat financera i la dels teus clients, Square necessita recopilar més informació sobre els pagaments que vas acceptar poc abans de transferir els fons retinguts.
Troba respostes a les preguntes més freqüents sobre el teu compte de Square i les transferències suspeses.
Revisió del compte
Et demanem informació sobre el negoci perquè, per a nosaltres, és prioritari que Square sigui un lloc segur per als negocis. Per mantenir la seguretat de Square per a tots els venedors, hem d’estar al corrent de com administres el negoci, com per exemple quins tipus de productes i serveis vens, com factures als clients o com gestiones el flux de caixa. En ajudar-nos a entendre millor com funciona el teu negoci, podrem oferir-te més recursos per evitar reclamacions del pagament o transaccions fraudulentes.
Si necessites més informació, consulta les Preguntes freqüents sobre les sol·licituds d’informació.
Mentre es duu a terme la revisió, retenim els fons per assegurar-nos que tenim clar per a què són i comprendre com es gestiona el teu negoci, per tal de garantir un entorn comercial segur.
Ens agrada que registrar-se per obrir un compte sigui el més fàcil possible, de manera que no demanem aquesta informació durant el registre. Només ens posem en contacte quan necessitem una mica més d’informació per verificar el negoci o per comprovar que entenem els pagaments.
Square té un ampli ventall d’obligacions legals i reglamentàries que ha de complir quan presta serveis de compte als seus clients. Aquestes obligacions no només són d’aplicació en el moment d’obrir el compte, sinó que són contínues. Per a complir amb aquestes obligacions, pot ser que hàgim de revisar els comptes i l’activitat que s’hi desenvolupa.
És probable que hi hagi algunes preguntes marcades com a opcionals entre parèntesis. En aquests casos, no tens l’obligació de respondre-les. Emplena el formulari proporcionat de la millor manera que puguis. El que busquem és documentació per verificar el teu negoci i els productes o serveis que ofereixes a través de Square.
Si la documentació que aportes no és suficient, el nostre equip de comptes es posarà en contacte amb tu per a demanar-te més informació.
Un cop hagis proporcionat tota la documentació que et demanem, el nostre equip de comptes comença a revisar el teu compte. Rebràs un correu electrònic en un termini d’1 a 2 dies feiners un cop completada la revisió que t’indicarà si has de fer-nos arribar més informació o quan podràs veure que s’han reprès els ingressos al compte bancari.
Pots consultar les sol·licituds d’informació actives i completades al Tauler de control en línia de Square. Ves a Configuració > Compte i configuració > Sol·licituds d’informació.
L’historial de sol·licituds mostra les sol·licituds d’informació completades. Selecciona Mostra per revisar els documents que has proporcionat.
Si no tens cap sol·licitud en curs o completada, la pàgina de Sol·licituds d’informació mostrarà el missatge «En aquest moment, no hi ha cap sol·licitud d’informació activa».
El procés de revisió dura entre 1 i 2 dies feiners.
Un consell: com més informació proporcionis, millor podrem entendre el teu negoci i més aviat podrem acabar la revisió.
Sí. Square es compromet a mantenir la total seguretat i privacitat de la teva informació. Totes les nostres pàgines són segures i tenen protocols SSL/TLS. Square també disposa de certificació de la normativa de seguretat de dades de la indústria de les targetes de pagament (PCI). Per obtenir més informació, revisa la nostra Política de seguretat i la Política de privacitat.
Sense la informació sol·licitada, el nostre equip no podrà revisar el teu compte i se suspendran les transferències al teu saldo Square. Si prefereixes no proporcionar aquesta informació, pots intentar reembossar les transaccions i les comissions que hi estiguin associades i sol·licitar als clients el pagament fora de Square.
No et demanem informació després de cada pagament. Tanmateix, tenim el compromís d’ajudar-te a processar transaccions d’una manera que permeti que el nostre negoci sigui un espai segur. Per evitar que t’hàgim de demanar més dades, pots ampliar la informació sobre els possibles orígens del frau i seguir algunes pràctiques recomanades relacionades amb
acceptar targetes de pagament.
Si no vols proporcionar aquesta informació, pots reembossar les transaccions i sol·licitar als clients que completin els pagaments fora de Square.
S’han suspès les transferències
És probable que les transferències s’hagin suspès perquè hem detectat una activitat inusual al teu compte de Square. El nostre sistema revisa periòdicament les transaccions per protegir el compte d’estafes i fraus. Aquesta no ha de ser, necessàriament, la raó per la qual s’han suspès les teves transferències en concret, però tenim la política d’assegurar-nos que el teu negoci estigui protegit quan el sistema detecti alguna cosa que surt de la normalitat.
- Registre de negoci australià
- Nom comercial
- Llicència laboral
- Certificació oficial de comerç
- Documentació estàndard del sector
- Llicència del venedor
- Escriptures de constitució
Si no tens cap negoci registrat, ens pots enviar una còpia d’un document oficial d’identitat.
- Passaport
- Targeta Medicare
- O un equivalent internacional
Volem avaluar l’estat de salut de la teva empresa, la qual cosa significa que ens hem d’assegurar que pots fer front a reembossaments o devolucions de pagaments, si es produeixen. En veure els extractes bancaris, també podrem fer-nos una idea de com funciona el negoci.
La informació que demanem és estrictament confidencial i es fa servir amb l’únic propòsit de tenir un millor coneixement sobre el teu negoci.
Nota: si el compte bancari en qüestió és nou, pots proporcionar extractes bancaris d’un compte personal que tinguis. En aquest cas, també hauries de proporcionar documentació que inclogui el nom i número de compte, com a prova que el compte nou està a nom teu o del negoci.
Solucionar problemes amb els formularis
Si no pots accedir al formulari de sol·licitud d’informació a través del Tauler de control en línia de Square, hi pots accedir fàcilment mitjançant les aplicacions de TPV Square, Factures Square o Cites Square.
Fes servir un navegador web, com ara Safari, Google Chrome o Firefox, en un ordinador portàtil, un ordinador de sobretaula o un dispositiu mòbil.
- Inicia la sessió al Tauler de control en línia de Square i fes clic a la icona de la campana per obrir les notificacions.
- Fes clic a Ingressos ajornats per obrir el formulari de verificació del compte de Square.
- Emplena tantes dades com puguis i puja la informació sol·licitada.
- Fes clic a Envia un cop hagis acabat.
Un consell: comprova que tinguis JavaScript habilitat al navegador. Per activar JavaScript, segueix aquestes instruccions en funció del navegador que facis servir: Firefox, Google Chrome o Safari. Si no funciona, prova de fer servir un altre navegador o dispositiu o accedeix al formulari de sol·licitud d’informació a través de les aplicacions de TPV Square, Factures Square o Cites Square.
Si no pots escanejar els documents sol·licitats, també pots enviar la documentació des del teu telèfon intel·ligent. Fes clic a Tria un fitxer al formulari de confirmació. A partir d’aquí, tindràs l’opció de fer una foto dels documents o seleccionar-ne una de la galeria d’imatges que hagis fet prèviament.
Preguntes de mostra
En aquesta secció, pots consultar preguntes similars a les que se’t poden fer en una revisió i exemples de documentació que és possible que se’t demanin.
- Adjunta els extractes bancaris emesos en els tres darrers mesos en format PDF.
- Proporciona extractes del compte bancari vinculat al teu compte de Square. Si no tens extractes dels darrers tres mesos, pots fer servir un altre compte (com ara un compte bancari personal).
- Els extractes haurien de mostrar tots els càrrecs i abonaments i el resum mensual del saldo.
- Si no tens accés al teu banc en línia, comprova que les captures de pantalla o les imatges incloguin el teu número de compte i un codi de sucursal per a la verificació.