Glossaire du Gestionnaire du risque
*Le Gestionnaire du risque est maintenant gratuit.
Avec le Gestionnaire du risque, vous pouvez créer vos propres règles pour déterminer ce qui se passe lorsque vous traitez un paiement suspect qui répond à certains critères.
Vous trouverez ci-dessous un glossaire des termes et des conditions du Gestionnaire du risque pour créer une règle.
Conditions de règle avec le Gestionnaire du risque
| Modalités de la règle | Définition | Déclenche une alerte | Déclenche un paiement refusé |
|---|---|---|---|
| Système de vérification des adresses (AVS)* | Le système de vérification de l’adresse (AVS) vérifie si l’adresse de facturation fournie par l’acheteur correspond à l’adresse au dossier de l’émetteur de carte. Si ceux-ci correspondent, une coche verte apparaîtra dans cette colonne sous l’onglet Alertes. Si les adresses ne correspondent pas, un X rouge apparaîtra à la place. Vous pouvez sélectionner « AVS ne correspond pas » comme condition d’action d’une règle. | Oui | Oui |
| Valeur de vérification de la carte (CVV) | La valeur de vérification de la carte (CVV) est le code de vérification à 3 chiffres au dos d’une carte Visa, MasterCard ou Discover. Pour American Express, il s’agit du code de vérification à 4 chiffres au recto de la carte. Vous pouvez sélectionner « CVV non valide » pour les cas où ce code est entré incorrectement. | Oui | Oui |
| Évaluation du risque de Square | Square utilise ses propres informations sur les paiements pour déterminer si un paiement entrant présente un risque de fraude élevé ou modéré. Vous pouvez sélectionner l’une ou l’autre de ces évaluations de risque comme conditions d’action d’une règle. | Oui | Oui |
| Montant du paiement | Vous pouvez cibler vos règles en fonction du montant de la transaction. Cette méthode peut vous aider à déceler les transactions plus risquées, si elles sont liées à certains articles ou si le paiement ne correspond pas à ceux que vous recevez en général. Vous pouvez définir des règles afin de recevoir une alerte si un paiement se situe au-dessus ou en dessous d’un seuil, ou entre une fourchette donnée; ou si un paiement s’élève à plus du double des montants moyens des paiements sur votre compte. ** | Oui | Oui, mais seulement si au moins une autre condition de règle a été définie. |
| Achats par carte par jour | Une option utile dans les cas où la même carte de paiement est utilisée pour tenter d’effectuer plusieurs transactions à répétition. Vous pouvez limiter le nombre de fois qu’un client peut effectuer un achat chez vous au cours d’une même journée avant de recevoir une alerte du Gestionnaire du risque ou avant que les paiements ne commencent à diminuer, en fonction de l’action que vous choisissez. Vous pouvez choisir entre 3, 5 ou 10 transactions par période de 24 heures. | Oui | Oui |
| Paiements par cartes prépayées | Les cartes prépayées, telles que les cartes cadeaux Visa ou American Express, sont des fonds non traçables et peuvent présenter un risque plus élevé pour votre entreprise. Si vous constatez que des cartes prépayées sont utilisées pour escroquer votre entreprise, vous pouvez choisir d’être averti dès une carte prépayée est utilisée pour effectuer un achat. | Oui | Oui, mais seulement si au moins une autre condition de règle a été définie. |
| Cartes de paiement internationales | Si le pays d’origine de la carte de paiement diffère du pays où votre entreprise mène ses activités ou du pays où vous traitez les paiements, vous pouvez définir une alerte ou refuser la transaction. | Oui | Oui |
| L’adresse IP de l’acheteur se trouve en dehors du pays | Si le pays d’origine de l’adresse IP de l’acheteur diffère du pays où votre entreprise mène ses activités ou du pays où vous traitez les paiements, vous pouvez définir une alerte ou refuser la transaction. | Oui | Oui |
| Code postal d’expédition | Square évalue si le code postal d’expédition correspond au code postal de facturation saisi. Vous pouvez sélectionner « Code postal d’expédition indisponible » dans les cas où ce champ n’est pas disponible. | Oui | Oui |
* Pour le système AVS, si la carte est émise dans un pays qui n’utilise pas le système AVS ou si nous ne pouvons pas comparer les informations en raison d’une erreur technique, les résultats du système AVS seront non disponibles. Vous pouvez sélectionner AVS non disponible comme condition pour déclencher une alerte ou refuser un paiement. Aussi, le titulaire de la carte peut avoir changé d’adresse sans avoir mis à jour les informations de facturation auprès de l’émetteur de la carte. Cependant, ce type de discordance peut parfois signaler le vol d’une carte ou une utilisation frauduleuse, augmentant ainsi le risque de litige de paiement.
** Pour la condition de règle relative au montant du paiement, elle peut être utilisée soit pour vous alerter à propos des paiements, ou pour le signaler ou le refuser, en conjonction avec une autre condition de règle (dans les cas où le montant du paiement est supérieur à 100 $ et l’évaluation du risque est élevée).
En savoir plus sur le Gestionnaire du risque dans notre Centre d’assistance.
Remarque : Cet outil est conçu pour vous aider à prévenir les litiges de paiement. Par ailleurs, le risque de contestation avec tous les paiements par carte est toujours présent. Les commerçants demeurent entièrement responsables de tous les paiements acceptés et des avis de litige qui pourraient en découler. Square n’assume aucune responsabilité concernant les paiements, peu importe l’évaluation du risque fournie.