Examiner les évaluations du risque des transactions
À propos des évaluations du risque
L’évaluation du risque montre comment Square détermine le risque de fraude d’une transaction, en indiquant si le niveau de risque de la transaction est modéré ou élevé sur la base de nos modèles. L’évaluation est générée par des modèles d’apprentissage automatique qui sont exclusifs à Square. Fondés sur des milliers de signes provenant de nos écosystèmes de paiements, ils sont en constante évolution.
Avant de commencer
Nous évaluons toutes les transactions effectuées en ligne par l’intermédiaire de Square ou par l’intermédiaire de notre point de terminaison API Connect v2 Transactions.
Les évaluations de risque ne sont fournies qu’à titre informatif. C’est à vous de décider comment traiter les transactions potentiellement frauduleuses effectuées sur votre compte et c’est vous qui êtes responsable en dernier ressort de toute rétrofacturation.
Si une transaction en ligne admissible n’est pas accompagnée d’une évaluation, cela signifie que nos modèles n’ont pas décelé un nombre significatif de signes généralement associés à des activités frauduleuses ou à risque élevé. Cependant, il est important de noter que les paiements par carte comportent toujours un certain risque et qu’il existe d’autres types de fraudes qui peuvent intervenir après la transaction.
Pour les cas de risque absolu, Square refuse automatiquement.
Consulter vos évaluations du risque
Connectez-vous au Tableau de bord Square et accédez à Commandes et paiements (ou Factures et paiements ou Paiements) >Transactions.
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Vérifiez les icônes circulaires sur les transactions :
Si le risque associé à une transaction est jugé modéré ou élevé, un cercle orange remplace l’icône de la carte de paiement, à gauche de la description de la transaction.
S’il s’agit d’une évaluation de risque modéré, il y a une flèche vers le haut dans l’icône orange.
Lorsque le risque est élevé, il y a deux flèches vers le haut dans l’icône orange.
Si vous souhaitez filtrer les transactions selon le niveau de risque qu’elles présentent, sélectionnez le menu déroulant Tous les niveaux de risque en haut de l’écran De là, vous avez la possibilité d’afficher les transactions selon les critères suivants : Risque élevé seulement, Risque modéré seulement ou Risque élevé et modéré.
Découvrez comment Configurer le Gestionnaire du risque Square pour choisir de recevoir des notifications par courriel pour les règles d’alerte. Une fois que vous avez configuré le Gestionnaire du risque, les règles d’alerte pour les paiements présentant un risque modéré ou élevé sont activées par défaut.
Actions pour les transactions à risque modéré ou élevé
Lorsqu’une transaction est identifiée comme étant à risque modéré ou élevé, les signaux de détection de fraude de Square ont indiqué que cette commande a été passée avec une carte de paiement douteuse. Pour éviter de perdre des produits et de devoir gérer une contestation par la suite, il est peut-être préférable d’envisager le remboursement et l’annulation de l’envoi si possible.
Risque modéré
Les modèles de Square détectent un nombre légèrement élevé de signaux indiquant une fraude potentielle. Vous devriez demander des renseignements supplémentaires au titulaire de la carte afin de confirmer son identité. Vous pouvez par exemple vous assurer que ses adresses de livraison et de facturation correspondent, le contacter pour confirmer sa commande ou vérifier ses renseignements personnels. Si vous ne parvenez pas à confirmer son identité, vous pouvez envisager de procéder au remboursement pour éviter une contestation éventuelle.
Risque élevé
Les modèles de Square détectent un nombre élevé de signaux indiquant une fraude potentielle. Si vous ne pouvez pas confirmer l’identité du titulaire de la carte et la validité de son adresse de livraison, ou si la commande vous semble suspecte (volume plus important que la normale, impossibilité de vérifier les renseignements, absence de réponse du titulaire de la carte), nous vous recommandons de procéder à son remboursement et d’en annuler l’exécution afin de protéger vos stocks et d’éviter une contestation de paiement ultérieurement.
Aucune évaluation de risque
Si vous soupçonnez qu’une transaction est frauduleuse, mais qu’elle ne comporte pas d’évaluation du risque, vous pouvez rembourser la transaction. Pour rembourser :
Connectez-vous au Tableau de bord Square et accédez à Commandes et paiements (ou Factures et paiements ou Paiements) >Transactions.
Sélectionnez la ligne correspondant à la transaction en question pour ouvrir la fenêtre contextuelle Détails de la transaction sur le côté droit de l’écran.
Cliquez sur Rembourser dans la fenêtre contextuelle, puis, lorsque vous êtes invité à donner un motif, sélectionnez Fraude soupçonnée.
Cette information peut nous aider à mieux renseigner nos modèles afin d’identifier ces types de transactions à l’avenir. Découvrez comment Gérer les remboursements des clients.