Primeros pasos con el Administrador de riesgo Square
Cómo crear reglas del Administrador de riesgo
Crear una regla en el Administrador de riesgos te permite seleccionar qué acciones pueden tomarse respecto de un pago en línea si se cumplen determinadas condiciones dentro de dicha regla. Las reglas pueden rechazar el pago de una tarjeta de pago específica o activar una alerta de riesgo. También puedes configurar reglas según condiciones de la tarjeta de pago.
Si existen determinadas condiciones de un pago que crees que indican un comportamiento sospechoso (p. ej., las direcciones de facturación y de envío no coinciden), puedes configurar una regla para tomar una medida automática en vez de revisar cada pago.
Para crear una regla:
Inicia sesión en tu Panel de Datos Square en línea y ve a Informes > Administrador de riesgo.
Selecciona la pestaña Reglas > Crear regla.
Indica un Nombre de la regla, Acción, Ubicación y Condición.
Presiona Activar regla.
Una vez que la regla esté guardada, los pagos que cumplan con los requisitos configurados por las condiciones de tu regla activarán una alerta de riesgo o el pago se bloqueará automáticamente.
Una vez que se haya creado una regla, no es posible editarla. Si necesitas eliminar una regla, puedes navegar a la pestaña Reglas, seleccionar la regla en cuestión y hacer clic en Eliminar regla.
Más información sobre cómo configurar reglas con el Administrador de riesgo.
Alertas de riesgo
Si una regla marcó un pago en línea como sospechoso o actividad fraudulenta, puedes ver cada alerta y determinar qué acción debe tomarse respecto del pago.
Para ver tus alertas de riesgo:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea > Informes > Administrador de riesgos > Alertas.
Selecciona filtros adicionales para tus pagos de ser necesario, como el rango de fechas, la ubicación o el estado del pago.
Selecciona una alerta de la lista para ver detalles adicionales.
Cuando selecciones una alerta, verás información adicional, como detalles del comprador y del pago, transacciones relacionadas, dirección de envío y más. Desde la página de información sobre la alerta, puedes seleccionar Emitir reembolso, Bloquear tarjeta o Ignorar pago.
Detalles de la alerta de riesgo
Los detalles de pago tienen los glifos de las tarjetas, los últimos cuatro dígitos de la tarjeta utilizada, el país de emisión y la IP del comprador durante la transacción. Los detalles de pago también verifican y muestran que el código postal o el CVV coincidan con los registros del banco. El CVV es el código de seguridad de 3 o 4 dígitos de las tarjetas de pago. El código postal de facturación o envío compara el código postal de facturación ingresado por el cliente de la tarjeta de pago utilizada con la dirección de envío, lo que elimina la necesidad de realizar la comparación manualmente. Si bien es posible que guarde las direcciones de facturación de sus clientes en otra parte, esta función compara los códigos postales utilizados en la compra.
Las alertas se generan según sus reglas o las reglas de Square. El detalle de las reglas le permite ver el nombre, la acción y las condiciones de las reglas y está diseñado para proporcionar contexto para la alerta. Use el área Crear reglas de su Panel de Datos Square en línea para crear, activar o eliminar ajustes de reglas.
Vea las direcciones utilizadas para la facturación y el envío ingresadas por el cliente. Si no se proporciona una dirección, se mostrará el código postal de la dirección de facturación. También puede verificar que el cliente haya ingresado un código postal que coincida con los registros del banco.
La información del cliente necesita una tarjeta guardada. Puede alentar a los clientes a que guarden la información de sus tarjetas al momento del proceso de pago de la venta para agilizar las compras en el futuro. Los detalles de los clientes mostrarán su información de contacto y la información detallada sobre visitas, como la cantidad de visitas, el promedio gastado y el total gastado, entre otros.
Las tarjetas guardadas se almacenan en su directorio de clientes. Puede alentar a los clientes a que guarden su información en el proceso de pago para comprar más rápidamente en el futuro. Los detalles de las tarjetas guardadas mostrarán la fecha de adición, los glifos de las tarjetas y los últimos cuatro dígitos.
Cómo bloquear tarjetas de pago
Cuando bloqueas una tarjeta de pago con el Administrador de riesgo, evita que una tarjeta específica se utilice con tu cuenta de Square en lo sucesivo. Cuando realizas esto, no se notifica al comprador.
Para bloquear una tarjeta marcada por una alerta de riesgo:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea > Informes > Administrador de riesgos.
Selecciona la pestaña Alertas y, luego, selecciona un pago.
En la página de información de pagos, selecciona Bloquear tarjeta.
Indica un Motivo y agrega Notas o elige Emitir un reembolso completo.
Presiona Bloquear tarjeta.
Una vez que una tarjeta de pago esté bloqueada, aparecerá en la pestaña Lista de bloqueo en la sección Administrador de riesgos de tu Panel de Datos.
Lista de permitidos
Al agregar tarjetas de pago a tu Lista de permisos, se anularán las protecciones de pago o el intento de rechazo de las reglas y los ajustes de tu Administrador de riesgo o de tu Lista de bloqueo, así como una protección de pago estándar de Square. Una vez que agregues una tarjeta de pago a tu Lista de permisos, esa tarjeta podrá procesar un pago en una de las ubicaciones de tu negocio siempre que el banco emisor de la tarjeta no rechace la transacción.
Las tarjetas de pago pueden agregarse a tu Lista de permisos durante el tiempo que desees. No se notificará al propietario de la tarjeta cuando agregues ni cuando elimines su tarjeta de tu Lista de permisos.
Obtén más información sobre tu Lista de permisos del Administrador de riesgo en nuestro Centro de Atención al Cliente.
Cómo emitir reembolsos
Puedes elegir emitir un reembolso para un pago o un artículo si la transacción se marcó con una alerta de riesgo. Para hacerlo:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea > Informes > Administrador de riesgos.
Selecciona la pestaña Alertas y, luego, selecciona un pago > pulsa Reembolsar.
Selecciona Reembolsar artículos o Reembolsar importe e indica un Motivo del reembolso.
Presiona Reembolsar.
Si decides emitir un reembolso por un pago que marcó una alerta de riesgo, el pago se cancelará y el importe pagado por la transacción se reembolsará al titular de la tarjeta. El estado de la transacción en la pestaña Alertas se actualizará a reembolsada.
Lee más sobre reembolsos con Square.
Pagos bloqueados
Los pagos en línea bloqueados por el Administrador de riesgos se reflejarán en la pestaña Pagos bloqueados. Para ver los pagos bloqueados:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea > Informes > Administrador de riesgos.
Selecciona la pestaña Pagos bloqueados.
Usa filtros adicionales para ubicar un pago, como el rango de fechas, la ubicación, los orígenes o el número de tarjeta que se utilizó para realizar la transacción en cuestión.
Además de poder ver la fecha, la hora, el importe y el número de tarjeta de un pago bloqueado, también podrás ver su Origen (ya sea el banco, tu lista de bloqueo, una regla o Square) así como el motivo del bloqueo.
Nota: Si se agregó una tarjeta a tu Lista de permisos, se podrán procesar pagos con esa tarjeta en cualquiera de tus ubicaciones sin importar las reglas y los ajustes que hayas configurado en el Administrador de riesgo.
Análisis del Administrador de riesgo
Análisis proporciona una descripción general de los pagos en línea afectados por reglas y alertas del Administrador de riesgo, así como los reclamos o los pagos bloqueados. Los datos de Análisis proporcionan más información sobre el impacto que el Administrador de riesgos tiene sobre tus pagos, y puede ayudarte a determinar qué medidas puedes adoptar para proteger a tu negocio contra el riesgo de fraude. Puedes filtrar y ordenar la información para ver el monto total en dólares de los pagos en línea afectados por tus reglas y bloqueos, el porcentaje de pagos con alertas de reglas y la parte de los pagos que resulta en reclamos.
Puedes exportar y descargar tu información de pagos del Administrador de riesgo en un informe. Para descargar un informe:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea > Informes > Administrador de riesgos.
Selecciona la pestaña Análisis > Mediciones clave.
Selecciona un filtro del Administrador de riesgo, como alertas, reglas, pagos bloqueados o reclamos. Aplica filtros adicionales como ubicaciones y rangos de fechas.
Haz clic en Exportar datos para descargar una hoja de cálculo con los detalles solicitados. Puedes usar Microsoft Excel, Apple Numbers o Google Sheets para abrir y visualizar este informe.
Cómo configurar las notificaciones del Administrador de riesgo
Puedes elegir recibir notificaciones por correo electrónico cuando una alerta de riesgo marque un pago. Para hacerlo:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea > Informes > Administrador de riesgos.
Haz clic en la pestaña Ajustes.
Activa Notificaciones de alerta.
Si necesitas editar la dirección de correo electrónico al que se envían las notificaciones de alerta, puedes obtener instrucciones adicionales en nuestro Centro de Atención al Cliente.
Cómo configurar unidades de negocio con el Administrador de riesgo
Puedes controlar cuáles de tus unidades de negocio se utilizan y se cobran por el Administrador de riesgo. Para hacerlo:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea > Informes > Administrador de riesgos.
Haz clic en la pestaña Ajustes.
En Unidades de negocio, selecciona o anula la selección de las unidades de negocio según sea necesario.
Haz clic en Inscribir o Cancelar inscripción en la ventana emergente.
Las comisiones de suscripción correspondientes se aplicarán a las unidades de negocio inscritas al Administrador de riesgo.
Exención de responsabilidad: Si bien esta herramienta está diseñada para ayudar a evitar reclamos de pago, el riesgo de un reclamo de pago está presente en todos los pagos con tarjeta. Los vendedores continuarán siendo responsables por todos los pagos que acepten y los reclamos que reciban. Square no asume la responsabilidad de los pagos, independientemente de la evaluación de riesgos entregada.