Lorsque vous arrivez à l’étape du business plan de votre nouvelle entreprise, des questions telles que les coûts de démarrage, la budgétisation et le financement commencent à se poser.
Si vous êtes arrivé jusqu’ici, l’idée de créer votre entreprise est un projet mûrement réfléchi, vous souhaitez véritablement créer une petite entreprise. Il est donc temps de préparer tous les aspects financiers pour l’avenir.
Calculer les coûts de démarrage de votre entreprise
Avant de vous focaliser sur les coûts variables, commencez par vos coûts fixes de démarrage. Il s’agit des dépenses que vous devrez couvrir pendant le processus de création de votre toute nouvelle entreprise.
Aucune entreprise n’est identique à l’autre, en revanche, il existe des coûts de démarrage pour lesquels pratiquement tous les chefs d’entreprises, quel que soit leur activité, devront trouver de l’argent :
- l’emplacement (bail commercial) (louez-vous ou achetez-vous ? Devez-vous prévoir un budget pour la décoration et l’aménagement ?) ;
- le matériel et les fournitures professionnels ;
- les logiciels ;
- les salaires et la formation des employés ;
- le marketing et la publicité (y compris le développement de sites Web) ;
- l’inventaire
- l’assurance, les licences et les permis.
Lorsque nous avons interrogé 1 000 propriétaires de petites entreprises aux États-Unis, les coûts de démarrage les plus importants qu’ils ont dû supporter sont les suivants :
- pour 53 % d’entre eux : l’inventaire/l’approvisionnement/les matières premières ;
- pour 48 % d’entre eux : la location/l’achat de locaux ;
- pour 46 % d’entre eux : l’équipement de bureau ;
- pour 42 % d’entre eux : le marketing et la publicité ;
- pour 39 % d’entre eux : l’équipement professionnel.
Vous pouvez vous appuyer sur votre business plan pour déterminer les coûts à prendre en compte et ceux qui ne sont pas pertinents pour le démarrage de votre projet de création d’entreprise.
Établir une politique de prix
Il existe un certain nombre de stratégies de tarification que vous pouvez utiliser pour votre micro-entreprise. Certaines sont plus permanentes, tandis que d’autres sont conçues pour être utilisées durant une période déterminée. Voici les déclinaisons de politique de prix que vous pouvez choisir :
- Premier prix : fixer un prix bas pour attirer les clients économes.
- Prix d’appel : fixer un prix bas pour stimuler les ventes initiales et la part de marché, avant d’augmenter les prix au fil du temps.
- Prix de luxe : fixer un prix élevé pour montrer l’exclusivité et la qualité de vos produits.
- Écrémage: fixer un prix élevé avant de le baisser progressivement par étapes afin de rendre vos produits accessibles à un plus grand nombre de marchés.
- Alignement : fixer stratégiquement son prix en fonction de celui pratiqué par la concurrence.
- Prix psychologique : fixer des prix pour influencer psychologiquement le consommateur, par exemple en faisant payer 99 centimes au lieu de 1€.
- Prix dégressif : réduction en bloc du prix d’un lot de produits.
La politique de prix est essentielle dans la stratégie marketing de votre société et varie en fonction de la valeur des produits proposés. D’ailleurs, la clé pour fixer vos coûts est de savoir ce que vos clients potentiels sont prêts à payer, ainsi que le montant des revenus que vous devez réaliser pour obtenir un flux de trésorerie positif. Il est parfois difficile d’aligner ces deux éléments, mais si vous parvenez à trouver un équilibre, vous atteindrez un bon niveau de prix de vente. À ce moment-là, la politique tarifaire de votre entreprise sera clarifiée et vous sera utile pour réaliser de bonnes marges.
Fixer votre budget
Le budget de votre entreprise sert de cadre à vos revenus et dépenses, afin que vous puissiez planifier vos points d’équilibre et de profit. En plus d’être un outil à usage interne, c’est une ressource nécessaire pour tous les prêteurs que vous envisagez de contacter.
Votre budget doit inclure vos coûts de démarrage, ainsi que les dépenses encourues qui doivent être couvertes mois après mois pour l’année à venir. Vous pouvez en voir une répartition ici :
- Le coût d’ouverture : les coûts de démarrage de votre entreprise, tels que décrits ci-dessus.
- Dépenses fixes mensuelles : les dépenses peu susceptibles de fluctuer, telles que le loyer et l’assurance.
- Dépenses variables mensuelles : les dépenses susceptibles de fluctuer, telles que les stocks et les salaires du personnel.
- Dépenses personnelles mensuelles : les dépenses fixes et variables liées à vos frais personnels, comme les paiements hypothécaires.
- Les revenus mensuels : les revenus que vous estimez réaliser par l’activité de votre entreprise.
- Un flux de trésorerie sain : est essentiel à la bonne santé de votre entreprise, ce qui signifie que le total combiné des quatre premières dépenses doit être inférieur à vos revenus mensuels, ou au moins égal à ceux-ci. L’argent qui reste à la fin de chaque mois peut être affecté à des dépenses imprévues (comme des réparations) ou à la croissance à long terme.
Envisager de réduire les coûts
Au cas où vos travaux initiaux mettraient en évidence un manque de fonds pour couvrir tous vos coûts, vous pourrez alors chercher à savoir quelles dépenses peuvent être réduites, de quelle manière et à quelle hauteur ?
Pour toute nouvelle entreprise (y compris les micro-entreprises), il faut s’attendre à ce que les conditions soient difficiles au cours des premières années d’ouverture et à ce que vous vous concentriez sur le maintien d’un flux de trésorerie positif pour maintenir votre entreprise à flot. En effet, il est nécessaire de réaliser une marge.
Près de la moitié des chefs d’entreprise que nous avons interrogés étaient préoccupés par cette question et ont dû prendre des décisions majeures pour réduire les dépenses prévues. Les trois principaux choix stratégiques effectués pour réduire les coûts dans le cadre de leur budget sont les suivants :
- retarder l’achat de certains articles ou s’en passer complètement ;
- choisir un autre emplacement à un prix inférieur ;
- limiter l’éventail des produits ou des services pour la période.
Pour commencer le processus de réduction des coûts, examinez toutes vos dépenses et faites des recherches pour voir si vous pouvez les réduire. Veillez à analyser chaque option et à prendre en compte ses inconvénients. Par exemple, l’utilisation d’ingrédients moins chers et, par conséquent, de moindre qualité dans un restaurant pourrait avoir un impact sur l’expérience de vos clients quant à la nourriture qu’ils commandent et avoir un effet négatif sur l’activité de votre entreprise.
Si l’impact négatif de la réduction des coûts semble trop risqué, ou s’il y a des dépenses que vous ne pouvez tout simplement pas réduire, il est temps de revoir votre politique de prix et d’augmenter votre trésorerie par ce biais.
Préparer les documents financiers
Il existe un éventail de documents que vous pouvez créer et qui vous aideront à prévoir la viabilité financière de votre entreprise. Cela vous fera du bien de mettre tous les chiffres par écrit, au lieu de les stocker dans votre tête.
Les trois documents ci-dessous peuvent être utilisés pour étayer votre business plan et joueront un rôle permanent dans la gestion des opérations de votre entreprise.
Analyse du seuil de rentabilité
L’analyse du seuil de rentabilité permet de déterminer les coûts fixes et les coûts variables que vous devrez supporter, afin que vous puissiez fixer correctement vos prix et prévoir quand votre entreprise deviendra rentable.
Compte de pertes et profits
Le compte de pertes et profits (« le compte de résultat ») projette les flux de trésorerie et les performances de votre entreprise au cours de sa première année en calculant votre potentiel de profit futur et les impôts que vous devrez payer.
Bilan financier
Le bilan financier révèle l’actif, le passif et les capitaux propres de votre entreprise à un moment précis. Il s’agit d’un aperçu rapide de la situation financière de votre entreprise.
Vous pouvez en savoir plus sur certains de ces documents financiers et d’autres dans notre article sur les composantes essentielles d’une analyse financière
Obtenir un financement
Il arrive que certains entrepreneurs soient dans la capacité de financer leur entreprise individuelle eux-mêmes. Or, dans la plupart des cas, le capital social nécessaire pour la création d’entreprise provient de capitaux externes. Le choix est vaste et les sources les plus viables sont les suivantes :
- L’investissement providentiel : un investisseur individuel finance votre start-up, généralement en échange d’une participation au capital.
- Le crowdfunding : vous pouvez utiliser des sites comme Leetchi et Kickstarter pour partager votre idée d’entreprise avec le public et recueillir des dons pour couvrir vos frais de démarrage.
- Subventions et prêt du gouvernement.
- Les prêts bancaires sont réputés pour être difficiles à obtenir, c’est pourquoi nous ne les avons pas inclus ici. Cela ne veut pas dire que vous ne devriez pas en demander un, mais sachez que seule une poignée d’entreprises voient leur demande aboutir.
Comment Square peut vous aider à payer les frais de démarrage de votre entreprise
Square dispose d’un large éventail d’outils gratuits et peu coûteux pour aider votre PME à démarrer. Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des possibilités offertes par Square pour vous aider à démarrer votre entreprise :
Démarrez une boutique en ligne gratuite avec Vente en ligne Square
Que vous cherchiez à soutenir votre magasin avec une offre en ligne, ou que votre entreprise soit purement dédiée au e-commerce, Vente en ligne Square vous évite les dépenses initiales liées à la création d’un site Web.
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Si vous prévoyez de vendre en magasin, commencez par utiliser le logiciel de point de vente gratuit Solution PDV Square. Ce système sur mesure est entièrement personnalisable et offre toute une série de fonctionnalités, dont les suivantes :
- paiement rapide :
- intégration facile d’applications ;
- logiciel de gestion des employés indispensable ;
- logiciel d’inventaire gratuit ;
- répertoire des clients ;
- outils de rapport et d’analyse.
Il suffit de télécharger l’application sur votre téléphone ou votre tablette, de créer un compte gratuit et vous voilà prêt et impatient de commencer.
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