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Preguntas frecuentes sobre el Administrador de riesgo

El Administrador de riesgo es una herramienta que le ayuda a detectar y controlar posibles fraudes con los pagos en línea que procesa con Square. Puede crear reglas en el Panel de Datos Square para activar sus propias alertas de fraude o para rechazar pagos sospechosos automáticamente. Cuando configura alertas de riesgo, puede ver más detalles sobre pagos sospechosos, así como opciones para emitir un reembolso, bloquear la tarjeta de pago o ignorar la alerta.

¿Cómo me registro para el Administrador de riesgo?

Comenzar con el Administrador de riesgos es un proceso rápido y sencillo. Para configurarlo:

  1. Inicie sesión en su Panel de Datos Square en línea > Administrador de riesgos.

  2. Haga clic en Comenzar.

  3. Seleccione las ubicaciones del negocio que desea activar con Administrador de riesgos > Comenzar el período de prueba gratis.

Después de activar el Administrador de riesgo en su cuenta, puede comenzar a crear reglas y configurar alertas para los pagos en línea.

Si necesita ayuda con la configuración del Administrador de riesgo en su cuenta de Square, puede comuníquese con nosotros.

¿Cuánto cuesta el Administrador de riesgos?

Actualmente, el Administrador de riesgo está disponible para una prueba gratis de 90 días. Una vez que finalice el periodo de prueba, se ofrecerá el Administrador de riesgo por una tarifa de $0.06 por transacción mediante la API en línea, Tarjetas de regalo electrónicas Square o integraciones con terceros. Para realizar transacciones en línea en su sitio de Ventas en línea Square o Square Online Checkout Links, el Administrador de riesgo es gratis.

Obtenga más información sobre Comisiones de Square.

Reglas del Administrador de riesgos

¿Qué es una regla?

Puede crear una regla que le permita elegir qué medida tomar con un pago en línea si se cumplen determinadas condiciones de la regla. Por ejemplo, puede configurar una regla para que se active una alerta de riesgo o se rechace un pago según los ajustes de la regla. También puede configurar la regla según factores como la propia evaluación de riesgos de Square, la incompatibilidad AVS, el CVV inválido o importes de transacción sospechosos.

Más información sobre las diferentes condiciones de reglas y términos de pagos con el Administrador de riesgo.

Obtenga más información sobre cómo configurar y ver reglas con el Administrador de riesgo.

Alertas del Administrador de riesgos

¿Qué es una alerta de riesgo?

Las alertas de riesgo le permiten ver información adicional sobre los pagos en línea marcados por reglas de riesgo que haya creado. Asimismo, las reglas predeterminadas proporcionadas por Square también activarán alertas de riesgo, las cuales pueden ayudar a determinar si los pagos marcados deben reembolsarse para evitar reclamos, además de bloquear una tarjeta de pago sospechosa para que no se realicen transacciones adicionales con esta en su negocio.

Lea más sobre cómo configurar alertas.

¿Por qué aparece un contorno azul alrededor de determinadas tarjetas de pago?

Es posible que note un contorno azul alrededor de los últimos cuatro dígitos de una tarjeta al mover el cursor por la pestaña Alertas en el Administrador de riesgos. Esto indica que hay una alerta de riesgo para la tarjeta de pago resaltada durante el plazo que está viendo. Si hay más de una alerta de riesgo en la misma tarjeta de pago para un plazo en particular, verá la misma tarjeta enumerada varias veces con el contorno azul en cada transacción marcada por una alerta de riesgo.

¿Qué indica el “estado”?

La columna estado de un pago en la pestaña Alertas revela en qué etapa está el pago durante su procesamiento. Si un pago aún no se completó, el estado se reflejará como pendiente. Los pagos completados se reflejarán como procesados. Es posible que también vea estados de pagos anulados o reembolsados.

¿Qué indica el “país”?

Esta columna en la pestaña Alertas mostrará un código de dos letras que representa al país donde se emitió la tarjeta de pago.

Acciones para alertas

¿Qué sucede cuando selecciono y abro una alerta de riesgo?

Las alertas de riesgo sin leer aparecen en negrita. Cuando seleccione una alerta de riesgo sin leer, aparecerán más detalles en una pantalla nueva. Si el pago se realizó con una tarjeta guardada, podrá ver el historial de transacción del comprador con su negocio. También podrá ver la información de facturación y envío proporcionada, además de otra información específica sobre el pago. Si experimentó fraude por parte de un comprador, queremos que cuente con la mayor cantidad de información posible sobre la transacción para que pueda tomar una decisión informada sobre qué medidas tomar para una alerta de riesgo.

Desde la página de información sobre la alerta, puede seleccionar Emitir reembolso para la transacción, Bloquear la tarjeta que se utilizó para completar la transacción o Ignorar la alerta.

Cuando se dirija nuevamente a la tabla de Alertas, las alertas que haya abierto se mostrarán como texto sin formato. Si selecciona Ignorar alerta al ver una alerta, esta se mostrará en cursiva. Puede elegir ver las alertas no leídas, leídas o ignoradas con los filtros en la parte superior de la tabla de alertas.

¿Qué sucede cuando ignoro una alerta de riesgo?

Ignorar una alerta hace que quede filtrada. No se lleva a cabo ninguna acción que afecte el estado de pago, y el comprador no recibe ninguna notificación de que se produjo una alerta sobre su pago. Puede visualizar sus alertas ignoradas filtrándolas desde la tabla.

¿Qué sucede cuando bloqueo una tarjeta de pago?

Bloquear una tarjeta evita que se utilice para hacer compras en su negocio en el futuro. Si identifica lo que cree que es una transacción fraudulenta, puede adoptar esta medida para evitar los pagos futuros con esa tarjeta. Cuando realiza esto, no se notifica al comprador.

Además de bloquear tarjetas de pago, puede bloquear direcciones de correo electrónico e IP sin alertas para que no se realicen transacciones cuando esté disponible. Para hacerlo, vaya a su Block List y haga clic en Crear bloqueo. Desde allí, puede buscar la transacción con los últimos 4 dígitos de la tarjeta de pago o con la nota de transacción.

¿Qué sucede cuando emito un reembolso por la transacción?

Si decide emitir un reembolso por un pago que marcó una alerta de riesgo, el pago se cancelará y el importe pagado por la transacción se reembolsará al comprador. El estado de la transacción en la pestaña Alertas se actualizará a reembolsada.

Obtenga más información sobre reembolsos con Square.

Lista de permisos del Administrador de riesgo

¿Qué es una Lista de permisos?

Al agregar tarjetas de pago a su Lista de permisos, se anularán las protecciones de pago o el intento de rechazo de las reglas y los ajustes de su Administrador de riesgo o de su Lista de bloqueo, así como una protección de pago estándar de Square. Una vez que agregue una tarjeta de pago a su Lista de permisos, esa tarjeta podrá procesar un pago en una de las ubicaciones de su negocio siempre que el banco emisor de la tarjeta no rechace la transacción.

Las tarjetas de pago pueden agregarse a su Lista de permisos durante el tiempo que desee. No se notificará al propietario de la tarjeta de pago cuando agregue o elimine su tarjeta de su Lista de permisos.

Obtenga más información sobre Risk Manager Allow List en nuestro Centro de Atención al Cliente.


Nota: Si bien esta herramienta está diseñada para ayudar a evitar reclamos de pago, el riesgo de un reclamo de pago está presente en todos los pagos con tarjeta. Los vendedores continuarán siendo responsables por todos los pagos que acepten y los reclamos que reciban. Square no asume la responsabilidad de los pagos, independientemente de la evaluación de riesgos entregada.