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Glosario del Administrador de riesgo

Con Administrador de riesgos de Square, puede crear sus propias reglas para determinar qué sucede cuando procesa un pago sospechoso que cumple con determinados criterios.

A continuación, encontrará un glosario de términos y condiciones del Administrador de riesgo que puede utilizar para crear una regla.

Condiciones de reglas del Administrador de riesgo

Rule Term Definition Triggers an Alert Triggers a Payment Decline
Address Verification System (AVS)* Address Verification System or AVS checks to see if the buyer’s provided billing address matches the address that is on file with the card issuer. If these match, a green check mark will appear in this column in the Alerts tab. If the addresses don’t match, a red X will appear instead. You can select AVS does not match as a condition for any rule action. Yes Yes
Card Verification Value (CVV) Card Verification Value or CVV is the 3-digit verification code on the back of a Visa, MasterCard or Discover card. For American Express, this is the 4-digit verification code on the front of the card. You can select CVV invalid as a rule action for instances when this code is entered incorrectly. Yes Yes
Square’s Risk Evaluation Square uses its own payments data information to determine if an incoming payment has a high or moderate risk of fraud. You can select either of these risk evaluations as conditions for any rule action. Yes Yes
Payment Amount You can target your rules based on transaction amount. This can help identify riskier transaction sizes, if they’re related to certain items, or if the payment is outside of your normal business patterns. You can set rules to alert you about a payment that is above or below a threshold, or between a range; or alert you about a payment that is more than double the average payment size on your account. ** Yes Yes, but only in combination with at least one other rule condition
Payment Velocity Used for instances where repeat transactions are attempted on the same payment card. You can limit the number of times a customer can complete a purchase from you in a single day before you are either alerted by Risk Manager or the payments will begin to decline, based on the action you choose. Choose between up to 3, 5, or 10 transactions in a 24 hour period. Yes Yes
Prepaid Payment Cards Prepaid cards, such as Visa or American Express gift cards, are non-traceable funds and can present a higher risk to your business. If you are noticing a pattern of prepaid cards being used to defraud your business, you can be notified when there is a prepaid card used to make a purchase. Yes Yes, but only in combination with at least one other rule condition
International Payment Cards If the payment card’s country of origin differs from your business’ operating country or the country where you are processing payments, you can set an alert or decline the transaction. Yes Yes
Buyer IP Address is outside of country If the buyer IP’s country of origin differs from your business’ operating country or the country where you are processing payments, you can set an Alert or decline the transaction. Yes Yes
Billing/Shipping mismatch Square evaluates whether the two zip codes entered on the payment form (billing and shipping) match. Yes Yes

* Para el AVS, si la tarjeta se emite en un país que no utiliza este sistema o si no podemos comparar la información debido a un error técnico, los resultados del AVS no estarán disponibles. Tiene la opción de seleccionar AVS no disponible como condición para activar una alerta o rechazar un pago. Además, siempre es posible que un titular de la tarjeta se haya mudado y no haya actualizado su información de facturación en el emisor de la tarjeta. Sin embargo, en ocasiones, esta falta de coincidencia puede indicar que una tarjeta es robada y se está utilizando de manera fraudulenta, lo que aumenta el riesgo de un reclamo de pago.

** Como condición de la regla del monto del pago, puede utilizarse para alertarle sobre los pagos en sí mismos o para alertarle o rechazarlos en combinación con otra condición de regla (por ejemplo, el monto del pago es >$100 y la evaluación del riesgo es alta).

Obtenga más información sobre Administrador de riesgos en nuestro Centro de Atención al Cliente.


Nota: Si bien esta herramienta está diseñada para ayudarle a evitar reclamos de pago, el riesgo de un reclamo de pago está presente en todos los pagos con tarjeta. Los vendedores continuarán siendo responsables por todos los pagos que acepten y los reclamos que reciban. Square no asume la responsabilidad de los pagos, independientemente de la evaluación de riesgos entregada.