Questions fréquentes sur les transferts suspendus

Nous vous demandons des informations sur votre entreprise parce qu’il est important pour nous que Square soit un endroit sûr pour vos transactions commerciales. Pour garantir la sécurité de Square pour tous les commerçants, nous avons besoin de connaître plus en détail le fonctionnement de votre entreprise, notamment les types de biens et de services que vous vendez, la façon dont vous facturez ces derniers à vos clients et la façon dont vous gérez votre trésorerie. Et, en comprenant mieux votre activité, nous pouvons vous fournir plus facilement des ressources qui vous permettront d’éviter les litiges de paiement ou les transactions frauduleuses.

Pour en savoir plus, consultez les Questions fréquentes sur les demandes d’informations.

Pendant la durée de l’examen, nous conservons les fonds pour nous assurer que nous comprenons à quoi ils servent et comment votre entreprise est gérée afin de pouvoir garantir un environnement commercial sûr.

Nous voulons que l’ouverture d’un compte soit aussi simple que possible, alors nous ne demandons pas ces informations lors de l’inscription. Nous vous contactons uniquement si nous avons besoin d’un peu plus d’informations pour vérifier votre entreprise ou pour nous assurer que nous comprenons les paiements.

Square a un large éventail d’obligations légales et réglementaires à respecter pour fournir des services de gestion de compte à ses clients. Ces obligations sont constamment en vigueur et ne s’appliquent pas uniquement au moment de l’ouverture du compte. Pour nous conformer à ces obligations, nous pouvons être amenés à examiner les comptes et les opérations effectuées.

Il y a probablement des questions marquées comme facultatives entre parenthèses. Vous n’avez pas l’obligation d’y répondre : remplissez le formulaire fourni selon vos capacités. Nous avons besoin de documents justificatifs pour vérifier votre entreprise et les biens et services qu’elle fournit par l’intermédiaire de Square.

Si les documents fournis ne sont pas suffisants, notre service de gestion des comptes communiquera avec vous pour obtenir des renseignements complémentaires.

Une fois que vous avez envoyé tous les documents demandés, notre service de gestion des comptes commence à examiner votre compte. Vous recevrez un e-mail dans un délai d’un à deux jours ouvrables après l’examen pour vous indiquer si des informations supplémentaires sont nécessaires ou quand vous pouvez vous attendre à ce que les dépôts seront à nouveau versés sur votre compte bancaire.

Vous pouvez consulter vos demandes de renseignements actives et complétées dans votre Tableau de bord Square en ligne en accédant à Paramètres > Compte et paramètres > Demandes de renseignements.

Demandes d’informations en cours : Vous pouvez suivre le statut de vos demandes et modifier vos réponses jusqu’à ce que nous commencions à les examiner. Pour télécharger vos documents, sélectionnez Continuer. Si vous recevez une nouvelle demande alors que vous avez une demande d’informations en cours et que vous devez nous envoyer des documents justificatifs, sélectionnez Commencer pour répondre à la nouvelle demande.

Vos demandes d’informations finalisées sont affichées dans la section Historique des demandes. Sélectionnez Afficher pour consulter les documents que vous avez envoyés.

Si votre page Demandes de renseignements ne comporte aucune demande en cours ou complétée, le message « Il n’y a aucune demande de renseignements à l’heure actuelle » apparaîtra.

Le processus de révision est défini sur 1 à 2 jours ouvrables.

Conseils utiles : Plus vous fournirez d’informations, mieux nous pourrons comprendre votre entreprise et plus vite nous pourrons terminer cet examen.

Oui. Square s’engage à préserver la sécurité et la confidentialité de vos informations. Toutes nos pages Web sont sécurisées et chiffrées par protocole SSL ou TLS. Square est aussi certifié conforme aux normes PCI. Pour en savoir plus, consultez notre Politique de sécurité et notre Politique de confidentialité.

Sans les informations requises, notre équipe de gestion des comptes ne pourra pas examiner votre compte et vos transferts resteront en attente dans votre Solde Square. Si vous préférez ne pas nous transmettre ces informations, vous pouvez essayer de procéder au remboursement des transactions et des frais associés et demander à vos clients de payer en dehors de Square.

Nous ne vous demandons pas d’informations après chaque paiement. Cependant, nous nous engageons à vous aider à traiter les transactions de manière à protéger votre entreprise. Pour nous éviter d’avoir à vous demander plus d’informations, renseignez-vous sur les sources potentielles de fraude et suivez quelques bonnes pratiques en matière
d’acceptation des cartes de paiement.

Si vous ne souhaitez pas communiquer ces informations, vous pouvez procéder au remboursement des transactions et demander à vos clients d’effectuer leur(s) paiement(s) en dehors de Square.

Vos transferts sont probablement suspendus car nous avons constaté des activités inhabituelles sur votre compte Square. Notre système examine régulièrement vos transactions afin de protéger votre compte des tentatives d’escroquerie et de fraude. Il ne s’agit peut-être pas de la raison pour laquelle vos transferts ont été suspendus, mais notre politique consiste à veiller à ce que votre entreprise soit protégée lorsque notre système détecte une activité inhabituelle.

• Numéro d’enregistrement d’entreprise australien
• DBA
• Certificat professionnel
• Certification commerciale officielle
• Documents standard du secteur d’activité
• Permis de vente
• Statuts de l’entreprise

Si votre entreprise n’est pas enregistrée, vous pouvez nous faire parvenir une copie d’une pièce d’identité officielle.

• Permis de conduire
• Passeport
• Carte Medicare
• Ou un équivalent international

Nous souhaitons évaluer la santé de votre entreprise, ce qui signifie que nous devons nous assurer que vous pouvez assumer le coût d’éventuels remboursements ou rétrofacturations. Consulter vos relevés bancaires nous permettra également de mieux comprendre le fonctionnement de votre entreprise.

Les informations que nous demandons sont strictement confidentielles et ne nous servent qu’à mieux comprendre votre entreprise.

Remarque : Si vous venez d’ouvrir le compte bancaire en question, vous pouvez fournir les relevés bancaires d’un compte personnel que vous possédez. Dans ce cas, vous devrez également fournir des documents comportant votre nom et votre numéro de compte afin de prouver que ce nouveau compte vous appartient, à vous-même ou à votre entreprise.

• Facture
• Bon de commande
• Reçu détaillé
• Contrat de vente
• Formulaire d’autorisation de paiement par carte de débit ou de crédit signé
• Échange d’e-mails avec l’acheteur
• Photos des biens vendus

Si vous ne possédez pas certains documents, vous pouvez les remplacer par un fichier Word vierge dans le formulaire.

Remarque : Le formulaire doit être entièrement rempli afin d’être envoyé. Si un champ requis n’est pas rempli, le formulaire ne pourra pas être envoyé et examiné.

Si vous ne pouvez pas accéder au formulaire Demande de renseignements via votre Tableau de bord Square en ligne, vous pouvez facilement y accéder via les applications Solution PDV Square, Factures Square ou Rendez-vous Square.

Utilisez un navigateur Web (comme Safari, Google Chrome ou Firefox) sur un ordinateur portable, un ordinateur de bureau ou un appareil mobile.

1. Connectez-vous à votre Tableau de bord Square en ligne et cliquez sur l’icône de la cloche pour accéder à vos notifications.
2. Cliquez sur Dépôts différés pour ouvrir le formulaire de vérification du compte Square.
3. Renseignez le plus d’informations possible et téléchargez les documents requis.
4. Cliquez sur Envoyer une fois que vous avez terminé.

Conseil utile : assurez-vous que JavaScript est activé dans votre navigateur. Afin d’activer JavaScript, veuillez suivre ces instructions en fonction du navigateur que vous utilisez : Firefox, Google Chrome ou Safari. Si cela ne vous aide pas, essayez d’utiliser un autre navigateur ou un autre appareil, ou accédez à la demande de renseignements via vos applications Solution PDV Square, Factures Square ou Rendez-vous Square.

Les formats de fichiers acceptés sont HEIC, JPG, JPEG, PDF, PNG et TIFF. La taille maximale des fichiers est de 50 Mo.

Si vous n’êtes pas en mesure de scanner les documents demandés, il est possible de les envoyer depuis votre smartphone. Cliquez sur Choisir les fichiers dans le formulaire de confirmation. Ensuite, vous aurez l’option de les prendre en photo ou de sélectionner des photos déjà prises dans votre galerie d’images.


• Joignez les relevés bancaires des trois derniers mois au format PDF.

• Utilisez les relevés du compte bancaire lié à votre compte Square. Si vous ne disposez pas de trois mois de relevés, vous pouvez utiliser un autre compte (comme un compte bancaire personnel).

• Ces relevés doivent indiquer tous les débits et crédits ainsi que le résumé du solde mensuel.

• Si vous n’avez pas accès à la banque en ligne, veillez à ce que les captures d’écran ou les photographies comportent votre numéro de compte et votre code de tri pour vérification.

• Cette question ne s’applique qu’à ceux qui ont utilisé un autre processeur de paiement avant Square.

• Il s’agit probablement d’une question facultative, alors n’hésitez pas à l’ignorer si elle ne s’applique pas à votre situation.

• Nous recherchons une communication entre vous et votre client qui nous permette de voir ce que votre client a acheté et qui nous montre qu’il sait ce qu’il a acheté.

• Si vous n’avez pas établi de facture ou de contrat, toute communication entre vous et votre client au sujet de ce paiement sera suffisante.