Preguntas frecuentes sobre la suspensión de las transferencias
Para proteger tu dinero y el de tus clientes, Square necesita más información sobre los pagos que has aceptado recientemente antes de transferir los fondos retenidos.
Aquí encontrarás respuestas a preguntas frecuentes sobre tu cuenta de Square y las transferencias suspendidas.
Revisión de cuenta
Queremos que Square sea un lugar seguro para todos negocios. Por eso, te pedimos información sobre cómo diriges el tuyo, los productos y servicios que ofreces, cómo cobras a los clientes y cómo gestionas los pagos. De este modo, podemos ayudarte a evitar posibles reclamaciones y protegerte contra transacciones fraudulentas.
Si quieres obtener más información, consulta el apartado Preguntas frecuentes sobre las solicitudes de información.
Mientras revisamos tu cuenta, retenemos tus fondos para saber a qué se destinan y cómo funciona tu negocio, ya que así podemos ofrecer un entorno comercial seguro.
No pedimos esos datos en el momento de crear la cuenta porque queremos que el proceso sea lo más sencillo posible. Solo nos ponemos en contacto contigo cuando necesitamos más información para verificar tu negocio o para identificar bien los pagos.
En Square, tenemos ciertas obligaciones legales y normativas que no solo se aplican al proceso de creación de cuentas, sino que han de cumplirse en todo momento. Por eso, a veces tenemos que revisar las cuentas y su actividad.
Es probable que algunas preguntas estén marcadas como opcionales: no es obligatorio que las respondas. Rellena el formulario con el máximo de información posible, ya que necesitamos que nos envíes la documentación que nos ayude a verificar el correcto funcionamiento de tu negocio y que confirmes los productos o servicios que ofreces a través de Square.
Si la documentación presentada no es suficiente, nuestro equipo de Servicios de cuentas se pondrá en contacto contigo para pedirte más información.
Cuando hayas presentado toda la documentación solicitada, nuestro equipo de Servicios de cuentas iniciará el proceso de revisión. Una vez completado, te enviaremos un correo electrónico en el plazo de 1 o 2 días hábiles para informarte sobre cuándo podrás volver a enviar fondos a tu cuenta bancaria o, de ser necesario, solicitar más información.
Para ver las solicitudes de información activas y completadas, accede al Panel de control en línea de Square y ve a la sección Ajustes > Cuenta y configuración > Solicitudes de información.
La sección Historial de solicitudes incluye las solicitudes de información completadas. Selecciona Ver para consultar los documentos que has enviado.
Si aún no has completado ninguna solitud y tampoco tienes una en curso, verás el siguiente mensaje en la página Solicitudes de información: «No hay ninguna solicitud de información activa en este momento».
El proceso de revisión suele tardar entre 1 y 2 días hábiles.
Consejo: Cuanta más información nos proporciones, mejor conoceremos tu negocio y antes completaremos el proceso de revisión.
Sí. Square se compromete a proteger tus datos en todo momento. Todas nuestras páginas web son seguras y están protegidas mediante el protocolo SSL/TLS. Además, Square cumple con la normativa PCI. Puedes encontrar más información en nuestra Política de seguridad y nuestra Política de privacidad.
Si no facilitas la información solicitada, nuestro equipo de Servicios de cuentas no podrá revisar tu cuenta y tus transferencias seguirán retenidas en tu saldo de Square. Si prefieres no proporcionar esta información, puedes reembolsar las transacciones y las comisiones asociadas y pedir a tus clientes que te paguen fuera de la plataforma de Square.
No te pediremos información después de cada pago, pero queremos que las transacciones sean lo más seguras posible para tu negocio. Para evitar que solicitemos más información, consulta cómo protegerte frente a estafas y actividades fraudulentas y sigue estas
prácticas recomendadas para aceptar pagos con tarjeta.
Sí, si no quieres proporcionar la información solicitada, puedes reembolsar las transacciones y pedir a los clientes que completen sus pagos fuera de Square.
Transferencias suspendidas
Es probable que tus transferencias se hayan suspendido porque nuestro sistema ha detectado alguna actividad inusual en tu cuenta de Square, cuyas transacciones se revisan de forma periódica para evitar estafas y actividades fraudulentas. Quizás no sea esa la razón de la suspensión de tu cuenta, pero tenemos la política de proteger tu negocio cuando nuestro sistema detecta algo fuera de lo común.
- Inscripción en el registro mercantil australiano
- DBA
- Licencia de actividad
- Certificación oficial de comercio
- Documentación estándar del sector
- Licencia de venta
- Escritura de constitución
Si tu negocio no está registrado, envíanos una copia de tu documento de identidad oficial.
- Pasaporte
- Tarjeta Medicare
- Otro equivalente internacional
Queremos evaluar el estado de tu negocio para saber que puedes hacer frente a posibles reembolsos y devoluciones de pagos. Además, con el extracto bancario podremos ver cómo funciona tu negocio.
La información que te solicitamos es estrictamente confidencial y solo la usaremos para conocer mejor tu negocio.
Nota: Si la cuenta bancaria es nueva, puedes enviarnos extractos bancarios de una de tus cuentas personales. En ese caso, también deberás proporcionarnos documentación que incluya tu nombre y el número de la cuenta como prueba de que dicha cuenta está a tu nombre o al de tu negocio.
Solución de problemas del formulario
Si no puedes acceder al formulario de solicitud de información desde el Panel de control en línea de Square, puedes hacerlo fácilmente desde las aplicaciones TPV Square, Facturas Square o Citas Square.
Accede a un navegador web (como Safari, Google Chrome o Firefox) desde un ordenador o un dispositivo móvil.
- Inicia sesión en tu Panel de control en línea de Square y haz clic en el icono de campanilla para abrir las notificaciones.
- Selecciona Depósitos en pausa para abrir el formulario de verificación de cuentas de Square.
- Rellena los campos con tanta información como sea posible y sube la documentación solicitada.
- Cuando termines, haz clic en Enviar.
Nota: Debes tener JavaScript activado en el navegador. Para ello, sigue las instrucciones que encontrarás en los siguientes enlaces en función del navegador que uses: Firefox, Chrome o Safari. Si sigue sin funcionar, prueba con otro navegador o dispositivo, o bien accede a la solicitud de información en las aplicaciones TPV Square, Facturas Square o Citas Square.
Si no puedes escanear los documentos que necesitamos, también puedes enviar la documentación desde tu teléfono. En el formulario de confirmación, haz clic en Elegir archivo. Desde aquí, podrás hacer fotos de los documentos o seleccionar imágenes de tu galería.
Ejemplos de preguntas
En esta sección puedes ver preguntas similares a las que puedes recibir durante una revisión, así como ejemplos de solicitudes de documentación.
- Adjunta los extractos bancarios de los últimos tres meses en formato PDF.
- Utiliza los extractos de la cuenta bancaria asociada a tu cuenta de Square. Si no tienes extractos correspondientes a tres meses, puedes usar otra cuenta (como una cuenta bancaria personal).
- Estos extractos deben incluir todos los cargos y abonos, así como el resumen del saldo mensual.
- Si no tienes acceso a un servicio bancario en línea, proporciona capturas de pantalla o fotografías que incluyan tu número de cuenta y el código de sucursal.