Preguntas frecuentes sobre la suspensión de las transferencias
Para proteger tu dinero y el de tus clientes, Square necesita más información sobre los pagos que has aceptado recientemente antes de transferir los fondos retenidos.
Aquí encontrarás respuestas a preguntas frecuentes sobre tu cuenta de Square y las transferencias suspendidas.
Revisión de cuenta
Queremos que Square sea un lugar seguro para los negocios y, por eso, te pedimos información sobre cómo llevas tu negocio, los productos y servicios que vendes, cómo cobras a los clientes y cómo gestionas los pagos. Así, podemos ayudarte a evitar posibles reclamaciones o transacciones fraudulentas.
Mientras revisamos tu cuenta, retenemos tus fondos para saber a qué se destinan y cómo funciona tu negocio, ya que así podemos ofrecer un entorno comercial seguro.
No pedimos esta información en el momento de crear la cuenta porque queremos que el proceso sea lo más sencillo posible. Solo nos ponemos en contacto contigo cuando necesitamos más información para verificar tu negocio o para identificar bien los pagos.
En Square, tenemos obligaciones legales y normativas que no solo se aplican al proceso de creación de cuentas, sino que han de cumplirse en todo momento. Por eso, a veces tenemos que revisar las cuentas y su actividad.
Es probable que algunas preguntas estén marcadas como opcionales entre paréntesis, y no es obligatorio que las respondas. Rellena el formulario con toda la información que puedas. Necesitamos que nos envíes documentación para verificar tu negocio y que confirmes los productos o servicios que ofreces a través de Square.
Si la documentación presentada no es suficiente, nuestro equipo de Servicios de cuentas se pondrá en contacto contigo para pedirte más información.
Cuando hayas presentado toda la documentación solicitada, nuestro equipo de Servicios de cuentas iniciará el proceso de revisión. Cuando se haya completado, te enviaremos un correo electrónico en el plazo de uno o dos días hábiles para pedirte más información o informarte de cuándo podrás ver los depósitos en tu cuenta bancaria.
Para ver tus solicitudes de información activas y completadas, accede al Panel de control en línea de Square y ve a Ajustes > Cuenta y configuración > Solicitudes de información.
En la sección Solicitudes activas, verás las solicitudes de información nuevas y en curso para consultar su estado y hacer cambios en tus respuestas antes de que las revisemos. Para subir documentos, selecciona Continuar. Si ya tienes una solicitud de información en curso y recibes otra en la que te pedimos que nos mandes documentación, selecciona Iniciar para responder a la nueva solicitud.
En Historial de solicitudes, se incluyen las solicitudes de información completadas. Selecciona Ver para revisar los documentos que has enviado.
Si aún no has completado ninguna solitud, verás el siguiente mensaje en la página Solicitudes de información: No hay ninguna solicitud de información activa en este momento.
El proceso de revisión dura uno o dos días hábiles. Cuanto antes nos envíes el formulario, antes se reanudarán las transferencias.
Consejo: Cuanta más información nos proporciones, mejor conoceremos tu negocio y antes completaremos el proceso de revisión.
Sí, Square se compromete a proteger tus datos en todo momento. Todas nuestras páginas son seguras y usan el cifrado SSL/TLS. Además, Square cumple la normativa PCI. Consulta más información en nuestra Política de seguridad y nuestra Política de privacidad.
Si no facilitas la información solicitada, nuestro equipo de Servicios de cuentas no podrá revisar tu cuenta y tus transferencias seguirán retenidas en tu saldo de Square. Si prefieres no proporcionar esta información, puedes reembolsar las transacciones y las comisiones asociadas y pedir a los clientes que te paguen fuera de Square.
No te pediremos información después de cada pago, pero queremos que las transacciones sean lo más seguras posible para tu negocio. Para evitar que te pidamos más información, consulta cómo protegerte frente a actividades fraudulentas y estafas y sigue estas
prácticas recomendadas para aceptar pagos con tarjeta.
Si no quieres proporcionar la información solicitada, puedes reembolsar las transacciones y pedir a los clientes que completen sus pagos fuera de Square.
Transferencias suspendidas
Es probable que tus transferencias se hayan suspendido porque nuestro sistema ha detectado alguna actividad inusual en tu cuenta de Square, cuyas transacciones se revisan de forma periódica para evitar estafas y actividades fraudulentas. Quizás no sea esa la razón de la suspensión de tu cuenta, pero tenemos la política de proteger tu negocio cuando nuestro sistema detecta algo fuera de lo común.
- Inscripción en el registro mercantil australiano
- DBA
- Licencia de actividad
- Certificación oficial de comercio
- Documentación estándar del sector
- Licencia de venta
- Escritura de constitución
Si tu negocio no está registrado, envíanos una copia de tu documento de identidad oficial.
- Carné de conducir
- Pasaporte
- Tarjeta Medicare
- Otro equivalente internacional
Queremos evaluar el estado de tu negocio para saber que puedes hacer frente a posibles reembolsos y devoluciones de pagos. Además, con el extracto bancario podremos ver cómo funciona tu negocio.
La información que te solicitamos es estrictamente confidencial y solo la usaremos para conocer mejor tu negocio.
Nota: Si la cuenta bancaria es nueva, puedes enviarnos extractos bancarios de una de tus cuentas personales. En ese caso, también deberás proporcionarnos documentación que incluya tu nombre y el número de la cuenta como prueba de que dicha cuenta está a tu nombre o al de tu negocio.
Solución de problemas del formulario
Accede a un navegador web (como Safari, Google Chrome o Firefox) desde un ordenador o un dispositivo móvil.
- Inicia sesión en el Panel de control en línea de Square (no en la aplicación TPV Square) y haz clic en el icono de campana para abrir las notificaciones.
- Selecciona Depósitos aplazados para abrir el formulario de verificación de cuentas de Square.
- Rellena tantos datos como sea posible y sube la información que se te ha pedido.
- Cuando termines, haz clic en Enviar.
Consejo: Debes tener JavaScript activado en el navegador. Para ello, sigue estas instrucciones en función del navegador que uses: Firefox, Chrome o Safari. Si sigue sin funcionar, prueba con otro navegador o dispositivo.
Sí. Usa un navegador móvil como Safari o Google Chrome para iniciar sesión en el Panel de control en línea de Square. No es posible abrirlo desde la aplicación TPV Square.
Para acceder al formulario electrónico de solicitud de información:
- Pulsa el icono de campana para abrir las notificaciones.
- Selecciona Depósitos aplazados.
- Rellena tantos datos como sea posible y haz clic en Enviar.
Si no puedes escanear los documentos que necesitamos, también puedes presentar la documentación desde tu teléfono inteligente. En el formulario de confirmación, haz clic en Elegir archivo. Podrás hacer una foto de la documentación o seleccionar una imagen de tu galería.
Puedes enviárnoslos por fax. En primer lugar, rellena los campos del formulario en los que no hay que subir documentos. A continuación, haz clic en Enviar por fax y sigue las instrucciones que aparecen en la página. Debes usar la portada que te proporcionamos. De lo contrario, no podremos comprobar a qué cuenta corresponden los documentos y se retrasará la revisión de tu cuenta.
Ejemplos de preguntas
En esta sección puedes ver preguntas similares a las que puedes recibir durante una revisión, así como ejemplos de solicitudes de documentación.
- Adjunta los extractos bancarios de los últimos tres meses en formato PDF.
- Utiliza los extractos de la cuenta bancaria asociada a tu cuenta de Square. Si no tienes extractos correspondientes a tres meses, puedes usar otra cuenta (como una cuenta bancaria personal).
- Estos extractos deben incluir todos los cargos y abonos, así como el resumen del saldo mensual.
- Si no tienes acceso a un servicio bancario en línea, proporciona capturas de pantalla o fotografías que incluyan tu número de cuenta y el código de sucursal.