Utilizar la tarjeta guardada con Facturas Square
Puedes usar una tarjeta guardada con Square Invoices creada desde el Panel de control en línea de Square o desde la Square Invoices app para recibir pagos fácilmente de clientes habituales:
Añade y guarda de forma segura las tarjetas de crédito o débito en el Directorio de clientes.
Cobra los pagos a las tarjetas guardadas o tarjetas regalo de Square de tus clientes.
Ocúpate de tu negocio con total tranquilidad: Square se encarga de gestionar por ti la autorización de los pagos y el cumplimiento de la normativa PCI.
Nota: Debes contar con la autorización por escrito de tu cliente para guardar su tarjeta de pago. Asegúrate de almacenar los formularios de autorización de forma segura para ayudar a prevenir reclamaciones de pago.
Añadir una tarjeta guardada con la aplicación Facturas Square
Para añadir una tarjeta guardada, sigue estos pasos:
Abre tu Aplicación Facturas Square.
Pulsa la pestaña Clientes y crea un perfil o selecciona uno que ya exista.
En Tarjeta guardada, haz clic en Añadir tarjeta.
Introduce la información de la tarjeta, incluida la fecha de vencimiento y el número CVV. A continuación, pulsa Siguiente.
Confirma la dirección de correo electrónico del cliente para que puedas enviarle los recibos digitales de las compras. Pulsa Siguiente.
Introduce el código de facturación para autorizar el uso de la tarjeta en futuras compras. Pulsa Aceptar y guardar tarjeta.
Aparecerá un mensaje de confirmación de que la tarjeta y el perfil del cliente se han guardado. Haz clic en Listo para volver al perfil del cliente.
Guardar una tarjeta de pago para los pagos de Facturas Square
Permite que los clientes guarden su tarjeta para próximos pagos:
En el Panel de control en línea de Square, ve a Pagos > Invoices y haz clic en Crear factura.
Selecciona un cliente del Directorio de clientes o escribe un nombre y una dirección de correo electrónico.
En la sección de Pago, selecciona Permitir que el cliente guarde la tarjeta.
Rellena la factura.
Haz clic en Enviar.
Cuando el cliente pague su factura, aparecerá la opción de guardar su tarjeta de pago con tu negocio. Si decide guardar su pago, se actualizará automáticamente su perfil en el Directorio de clientes.
Guardar una tarjeta de pago de forma manual en el Directorio de clientes
También puedes vincular manualmente una o varias tarjetas de pago a los clientes guardados en el Directorio de clientes. Para hacerlo, sigue estos pasos:
Ve a Directory, que encontrarás bajo Clientes en el Panel de control en línea de Square.
Selecciona un cliente ya existente.
Selecciona Acciones > Añadir tarjeta.
Utiliza el formulario de plantilla para confirmar que tienes el permiso del cliente para guardar la información de su tarjeta de pago. Para hacerlo, selecciona Descargar formulario y envía la plantilla al cliente. Nota: Debes tener una autorización por escrito del cliente para guardar la tarjeta de pago. Conserva los formularios de autorización y de almacénalos de forma segura.
Selecciona Continuar.
Introduce la información de la tarjeta y haz clic en Guardar.
Realizar un cargo a una tarjeta guardada con la aplicación Facturas Square
Con una tarjeta de pago guardada, puedes crear una nueva factura de Square y cargar la información de pago guardada de tu cliente.
- Confirm the amount you’ll be charging with your customer.
- Navigate to Invoices in your online Square Dashboard > click Create Invoice. For existing unpaid invoices, select Edit.
- Fill out your invoice. Be sure to select a customer from your directory.
- Under Payment, use the drop-down menu to select a payment card.
- Click Charge.
- Open the Square Invoices app and tap Invoices.
- Navigate to Outstanding invoices to locate the invoice the customer would like to pay. A customer profile must be attached to the invoice and have a card saved on file.
- Tap Add Payment.
- Confirm the payment amount. Tap Next.
- Tap Charge next to the saved card on file. Tap Confirm twice.
- If the customer is present, ask them to sign on your device to confirm payment authorisation. Tap Continue.
If the customer is not present, leave the signature field blank and tap Continue. - A digital receipt will automatically generate to the customer’s email address as listed on their customer profile.
Tanto tú como tu cliente recibiréis una notificación por correo electrónico para confirmar el importe de la factura que se cobra a la tarjeta guardada. La factura aparecerá como Pagada en el Panel de control en línea de Square.
Nota: Se aplica una comisión por transacción del 2,5 % en el momento en que se paga una factura con tarjeta de crédito o débito.
Programar un cobro a una tarjeta guardada
Ve a Pagos > Invoices en el Panel de control en línea de Square.
Selecciona Crear factura.
En el menú desplegable Clientes selecciona a un cliente existente o crea uno de nuevo.
En el menú desplegable Pago, selecciona una tarjeta guardada (p. ej., Visa 1111) y una fecha para realizar un cobro a la tarjeta.
Termina de rellenar la factura y selecciona Programar o Guardar como borrador.
Nota: Si seleccionas Guardar como borrador, la factura que tienes programada no se enviará de forma automática y tendrás que seleccionar Programar para indicar cuándo deberá enviarse.
El importe se cargará en la tarjeta del cliente en la fecha seleccionada y el cliente recibirá una copia por correo electrónico de la factura pagada para informarle de que se ha cobrado un importe a su tarjeta. Los fondos se depositarán a la cuenta bancaria que tengas vinculada según tu calendario de depósitos.
Consejos para usar facturas programadas
Puedes modificar las facturas que tienes programadas en cualquier momento entre la fecha de creación y la fecha en la que tienen programado el envío.
Puedes consultar las facturas programadas en tu Lista de facturas. Se mostrarán como Programada y estarán ordenadas por la fecha en la que has programado enviarlas.
Si no ves las facturas que tienes programadas en la Lista de facturas, asegúrate de que el intervalo de fechas que consultas incluye la fecha en la que se enviará la factura programada y no la fecha en la que creaste la factura.
Usar facturas recurrentes
Usa facturas recurrentes con Facturas Square para crear y enviar facturas a tus clientes en momentos concretos. No hay comisiones por enviar una factura recurrente. Solo se aplica una comisión por transacción del 2,5 % en el momento en que se paga una factura con tarjeta de crédito o débito.
Nota: Si se cambia la tarjeta guardada y el cliente tiene una factura recurrente, tendrás que editar el grupo de facturación para asegurarte de que se cobre a la tarjeta correcta.
Crear un grupo de facturación recurrente
Si quieres crear un grupo de facturas que se envíen de forma automática a los clientes periódicamente, haz clic en la pestaña Recurrente de la sección superior derecha de la página Facturas.
A continuación, haz clic en el botón Crear grupo recurrente. Introduce la información básica del cliente y los artículos de la factura como lo harías con cualquier factura nueva. En las facturas recurrentes hay una sección nueva que permite seleccionar la fecha de inicio, la frecuencia y la fecha de finalización (o el número de repeticiones).
Nota: Si tú o tu cliente queréis guardar las tarjetas de crédito para facilitar la facturación automatizada en cuanto venza una factura, utiliza la opción Tarjeta guardada del menú desplegable Pago.
Haz clic en Enviar para programar este grupo recurrente y enviar un correo electrónico a los clientes con toda la información. Si seleccionas Guardar como borrador, el grupo recurrente no se configurará ni se enviará ningún correo electrónico a los clientes.
Las facturas de un grupo recurrente se enviarán al cliente de forma automática en la fecha que hayas configurado, a las 10 h (en tu zona horaria). Recibirás un correo electrónico de notificación una vez se haya abonado la factura y los fondos se depositarán en la cuenta bancaria que tengas vinculada según tu calendario de depósito.
Recuerda que si se cambia la tarjeta guardada y el cliente tiene una factura recurrente, tendrás que modificar ese grupo de facturación para asegurarte de que se esté cobrando a la tarjeta correcta. El importe se cargará en la tarjeta guardada en la fecha de vencimiento o en la fecha de cada factura recurrente. Si la tarjeta está vencida o falla por alguna otra razón, se enviará una nueva factura que permitirá que el cliente introduzca la nueva información de la tarjeta y que guarde los nuevos datos de la tarjeta para próximas facturas.
Preguntas frecuentes
- From the Customer Directory of your online Square Dashboard, create a new customer or select an existing profile.
- Under Card on File click on the three dots > click Add Credit or Debit Card.
- Under Print and File Customer Authorisation, click Download Form.
- Send the form to your customer to sign and authorise.
- Upload the signed copy by clicking on the customer’s profile, pressing the three dots and clicking Upload File.
The Card Authorisation form doesn’t include an option for the customer to enter their card’s CVV number however, the actual card input requires the CVV number. Due to PCI standards, you’ll need to collect CVV over the phone or in person and enter these details into the Customer Directory. Alternatively, if you opt to send an invoice to your customer, and if your customer selects the option to securely save their card on file and authorise future payments, receipt of written authorisation is complete.
There will be a notation within the payment confirmation email when a card has been stored on file. You can also click a customer’s name in your Customer Directory to see if a card has been linked.
When you manually charge a card on file, you’ll see a confirmation banner and the invoice will display as Paid in your Dashboard.
If the payment card is declined (e.g. card on file is outdated), you’ll see a declined message when you try to charge the card. For scheduled payments to a card on file, you’ll be notified by email if a card is declined and your customer will be automatically sent an invoice requesting payment.