Usar Tarjetas guardadas con Facturas Square
- A propietarios de cuentas o miembros del equipo con permisos de proceso de pago para agregar clientes y almacenar tarjetas de pago durante una venta.
- A propietarios de cuentas o miembros del equipo con permisos de proceso de pago para aceptar pagos y cobrar una tarjeta guardada. Establece los permisos en el Panel de Datos Square.
Acerca de las Tarjetas guardadas
Con Tarjetas guardadas, puedes agregar y almacenar de forma segura las tarjetas de pago en tu Directorio de clientes, haciendo que las transacciones sean rápidas y sin problemas para tus clientes frecuentes. Haz cargos de forma segura a la tarjeta de pago guardada de un cliente o la Tarjeta de regalo Square en tu aplicación de punto de venta o en la Terminal virtual de Square, y Square se encargará del cumplimiento y la autorización de PCI en tu nombre. Si tu negocio tiene varias sucursales, puedes usar una tarjeta guardada para procesar una transacción en cualquiera de ellas.
Antes de comenzar
Una vez que una tarjeta vence, tú o el cliente deberán desasociar la información de la tarjeta del perfil en el Directorio de clientes.
No puedes guardar la información de las tarjetas de pago para las ventas realizadas con Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay.
Actualmente, las tarjetas de cuenta de ahorro para gastos médicos (HSA) y cuenta de gastos flexibles (FSA) no se admiten con Tarjeta guardada.
Guardar el CVV de un cliente es una infracción de los estándares PCI, por lo que no habrá un campo para ingresarlo.
Todas las API públicas de Square usan la misma infraestructura para admitir Tarjeta guardada. Al usar Square la eCommerce API o laAPI de clientes para guardar tarjetas en el archivo, puedes usar estas tarjetas para completar pagos con las aplicaciones Square PDV y Facturas Square.
Los clientes pueden pagar de forma segura facturas únicas o recurrentes agregando y almacenando una Tarjeta guardada o una cuenta bancaria guardada. Obtén más información sobre cómo usa formas de pago guardadas con Facturas Square.
Paso 1: Activar la opción Tarjeta guardada
Para usar Tarjetas guardadas, primero debes activar esta función. Puede hacerlo desde tu aplicación de punto de venta o desde tu calendario de Citas Square.
- Inicia sesión en tu aplicación de punto de venta y pulsa ☰ Más > Ajustes > Proceso de pago > Administración de clientes.
- En Guardar tarjeta, activa la opción En el perfil del cliente.
- Si lo deseas, activa Después del proceso de pago para guardar las tarjetas posteriormente.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y ve a Citas > Calendario.
- Ingresa el nombre de tu cliente o crea un cliente en ese momento. A la derecha, verás Notas del cliente, Tarjeta guardadae Historial de citas. Nota: Debes tener autorización por escrito de tu cliente para guardar su tarjeta de pago.
- Haz clic en Agregar tarjeta e ingresa los detalles de la tarjeta > Confirmar.
La tarjeta guardada no tiene que estar activada para su uso en el Panel de Datos Square.
Paso 2: Obtén la autorización
Descarga nuestra plantilla de formulario de autorización de tarjeta >
Necesitas la autorización firmada del cliente para guardar su tarjeta y protegerte contra la responsabilidad de la devolución de pagos. Haz que tu cliente complete el formulario de autorización. Asegúrate de mantener los formularios de autorización archivados para cumplir con el PCI-DSS y los requisitos de privacidad de datos, y consérvalos de forma segura para ayudarte a evitar reclamos de pagos.
Inicia sesión en el Panel de Datos Square y ve a Clientes > Directorio de clientes >Directorio.
Selecciona a un cliente existente o haz clic en Crear para agregar a un nuevo cliente.
En Pago guardado, haz clic en los (•••) y elige Agregar tarjeta de crédito o débito o Agregar tarjeta de regalo.
Haz clic para completar y firmar este formulario.
Descarga el formulario y envíalo a tu cliente para que lo firme y autorice antes de agregar los datos de la tarjeta a su perfil de cliente.
Para cargar la copia firmada, haz clic en el perfil del cliente y ve a Archivos > Cargar archivo.
Paso 3: Guardar la información de la tarjeta
Puedes almacenar una tarjeta guardada en el Directorio de clientes, ya sea en el Panel de Datos Square o en la aplicación punto de venta.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y haz clic en Clientes > Directorio de clientes > Directorio.
- Selecciona un cliente existente. Para los clientes nuevos, crea su perfil antes de continuar.
- En Pago guardado, haz clic en Agregar y elige Agregar tarjeta de crédito o débito o Agregar tarjeta de regalo.
- Ingresa los datos de pago, el nombre o la dirección de correo electrónico requeridos del cliente.
- Haz clic en Guardar. Tu cliente recibirá un correo electrónico confirmando que guardaste una tarjeta suya.
- Inicia sesión en tu aplicación de punto de venta y pulsa ☰ Más > Clientes.
- Pulsa en un cliente ya existente. Para los clientes nuevos, crea su perfil antes de continuar.
- En Tarjeta guardada, pulsa Agregar tarjeta y elige Tarjeta de crédito o débito o Tarjeta de regalo.
- Ingresa los datos de pago, el nombre o la dirección de correo electrónico requeridos del cliente.
- Pulsa Guardar. Tu cliente recibirá un correo electrónico confirmando que guardaste una tarjeta suya.
También puedes agregar una tarjeta guardada justo antes o después de completar una venta.
- Antes de una venta: Para agregar una tarjeta guardada antes de una venta, cóbrale a tu cliente como lo harías normalmente. En la pantalla “Venta en curso”, pulsa Agregar cliente. Una vez agregado el cliente, pulsa el nombre del cliente en la pantalla “Venta en curso” y pulsa Consultar perfil completo para agregar un pago guardado.
- Después de una venta: Para agregar una tarjeta guardada después de una venta, cóbrale a tu cliente como lo harías normalmente. Una vez que se complete el pago, guarda la información de la tarjeta de pago pulsando Ver cliente en la pantalla de recibos para agregar un pago guardado.
Desde la aplicación PDV Square en modo de servicios activado o desde la aplicación Facturas Square:
- En tu aplicación de punto de venta, pulsa Clientes.
- Crea un nuevo perfil o selecciona un cliente ya existente.
- En Tarjeta guardada, pulsa Agregar tarjeta.
- Ingresa la información de la tarjeta, incluidos la fecha de vencimiento y el código de seguridad (CVV). Pulsa Siguiente.
- Confirma la dirección de correo electrónico del cliente para poder enviarle recibos digitales de sus compras. Pulsa Siguiente.
- Ingresa el código de facturación para autorizar el uso de la tarjeta en futuras compras. Pulsa Aceptar y guardar tarjeta.
- Verás un mensaje de confirmación indicando que se han guardado la tarjeta y el perfil del cliente. Pulsa Listo para regresar al perfil del cliente.
Paso 4: Cobrar a una tarjeta guardada
Puedes cobrar a una tarjeta guardada desde tu aplicación de punto de venta, la Terminal virtual de Square o con Facturas Square. Cuando efectúas un cobro a la tarjeta guardada de un cliente, se envía automáticamente un recibo a la dirección de correo electrónico asociada al perfil del cliente.
Al completar una transacción, agrega tu cliente a la venta, pulsa Cobrar y elige la opción Tarjeta guardada.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y ve a Pedidos y pagos (o bien a Facturas y pagos o Pagos) > Terminal virtual > Resumen y luego ve a Aceptar un pago.
- Ingresa los detalles de la transacción y selecciona al cliente con una tarjeta guardada.
- En Detalles de pago, confirma que la tarjeta del cliente guardada está seleccionada.
- Haz clic en Cobrar.
Eliminar una tarjeta guardada
Puedes eliminar una tarjeta guardada en el Directorio de clientes, ya sea en el Panel de Datos Square o en la aplicación de punto de venta.
Tus clientes también pueden eliminar sus propias tarjetas con el enlace que reciben en todas las notificaciones por correo electrónico de Tarjetas guardadas. El enlace en estas notificaciones los llevará al Panel de Datos de Tarjeta guardada, donde podrán ver y eliminar las tarjetas guardadas asociadas con tu negocio.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y ve a Clientes > Directorio de clientes.**
- Selecciona un cliente con una tarjeta guardada.
- En Pago guardado, haz clic en el ícono de la papelera junto a la tarjeta que deseas eliminar.
- Selecciona un motivo para eliminar la tarjeta y haz clic en Confirmar eliminación de tarjeta.
