Usar la función de tarjeta guardada con Square
- A los titulares de cuentas o al personal con el permiso necesario para añadir clientes a una venta que quieran guardar las tarjetas de pago.
- A los titulares de cuentas o al personal con el permiso necesario para aceptar pagos que quieran cobrar las compras a los clientes con una tarjeta guardada. Puedes configurar los permisos desde el Panel de control de Square.
Acerca de las tarjetas guardadas
Con esta función, puedes almacenar tarjetas de pago de forma segura en el Directorio de clientes para agilizar las transacciones de tus clientes habituales. Desde las aplicaciones de TPV de Square o desde Terminal virtual, podrás cobrar a tus clientes con las tarjetas que tengan guardadas o con tarjetas regalo de Square. Además, Square cumplirá la normativa PCI y los procesos de autorización. Si tienes más de un punto de venta, podrás usar una misma tarjeta guardada en cualquiera de ellos.
Antes de empezar
Si una tarjeta guardada vence, tú o tu cliente tendréis que desvincular la información de su perfil en el Directorio de clientes.
No puedes guardar información de dispositivos o tarjetas sin contacto que se usen en las ventas con Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay.
La normativa PCI prohíbe registrar el código CVV, por lo que no se incluye ningún campo para introducirlo.
Todas las API públicas de Square usan la misma infraestructura para poder aceptar pagos con tarjetas guardadas. Si usas la API de comercio electrónico o la API de clientes de Square para guardar las tarjetas de tus clientes, podrás cargar pagos a esas tarjetas a través de las aplicaciones TPV Square y Facturas Square.
Así, tus clientes pueden pagar facturas únicas o recurrentes de forma segura con solo añadir y guardar una tarjeta o cuenta bancaria. Consulta cómo usar métodos de pago guardados con Facturas Square.
Paso 1: Activar la opción Tarjeta guardada
Para usar tarjetas guardas, debes habilitar esta función. desde la aplicación TPV Square o desde el calendario de Facturas Square.
- Inicia sesión en la aplicación de TPV y pulsa ☰ Más > Ajustes > Proceso de pago > Gestión de clientes.
- En Guardar tarjeta, activa la opción En el perfil del cliente.
- Si quieres, activa Después del proceso de pago para guardar las tarjetas al completarlo.
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Citas > Calendario.
- Escribe el nombre de tu cliente o crea un perfil. A la derecha encontrarás los apartados Notas del cliente, Tarjeta guardada e Historial de citas. Nota: Recuerda que el cliente debe darte una autorización por escrito para poder guardar su tarjeta de pago.
- Haz clic en Añadir tarjeta, introduce los detalles correspondientes y selecciona Confirmar.
No es necesario activar la tarjeta para que se pueda usar en el Panel de control.
Paso 2: Obtener la autorización
Descarga nuestra plantilla de formulario de autorización de tarjeta >
Necesitas una autorización firmada por tu cliente para guardar su tarjeta y eximirte de la responsabilidad en caso de devoluciones de pagos. Pídele que complete el formulario de autorización. Recuerda que debes tener almacenados estos formularios para cumplir los requisitos de privacidad de los datos y la normativa PCI-DSS y para evitar reclamaciones de pagos.
Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Directorio de clientes > Directorio.
Selecciona a un cliente o haz clic en Crear para añadir uno.
En Datos de pago guardados, haz clic en Añadir tarjeta de crédito o débito o Añadir tarjeta regalo.
Haz clic en rellena y firma este formulario.
Descarga el formulario y envíaselo a tu cliente para que lo firme y lo autorice antes de añadir los datos de la tarjeta a su perfil.
Para subir la copia firmada, haz clic en el perfil del cliente y ve a Archivos > Subir archivo.
Paso 3: Guardar la información de la tarjeta
Puedes añadir una tarjeta desde el Directorio de clientes en TPV Square o en el Panel de control de Square.
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y haz clic en Clientes > Directorio de clientes > Directorio.
- Selecciona uno de tus clientes. Si se trata de un cliente nuevo, primero debes crear su perfil.
- En Datos de pago guardados, haz clic en Añadir y elige Añadir tarjeta de crédito o débito o Añadir tarjeta regalo.
- Introduce los datos de pago, el nombre del cliente o su dirección de correo electrónico.
- Por último, selecciona Guardar. Tu cliente recibirá un correo electrónico confirmando que has guardado su tarjeta.
- Inicia sesión en la aplicación y pulsa ☰ Más > Clientes.
- Selecciona un cliente. Si se trata de un cliente nuevo, primero debes crear su perfil.
- En Tarjeta guardada, toca Añadir tarjeta y selecciona Tarjeta de crédito o débito o Tarjeta regalo.
- Introduce los datos de pago, el nombre del cliente o su dirección de correo electrónico.
- Por último, pulsa Guardar. Tu cliente recibirá un correo electrónico confirmando que has guardado su tarjeta.
También puedes añadir una tarjeta antes de hacer una venta o tras completarla.
- Antes de una venta: Para añadir una tarjeta antes de una venta, cobra al cliente como lo harías normalmente. En la pantalla Venta en curso, pulsa Añadir cliente. Cuando hayas añadido al cliente, toca su nombre en la pantalla Venta en curso y pulsa Ver perfil completo para guardar un método de pago.
- Después de una venta: Para añadir una tarjeta después de una venta, cobra al cliente como lo harías normalmente. Una vez completado el pago, guarda la información de la tarjeta de pago tocando Ver cliente en la pantalla del recibo para añadir un método de pago.
Desde la aplicación TPV Square con el modo Servicios o desde la aplicación Facturas Square:
- En la aplicación de TPV, pulsa Clientes.
- Crea un perfil o selecciona uno de tus clientes.
- En Tarjeta guardada, pulsa Añadir tarjeta.
- Introduce la información de la tarjeta, incluyendo la fecha de vencimiento y el código CVV. Pulsa Siguiente.
- Confirma la dirección de correo electrónico del cliente para poder enviarle recibos digitales de sus compras. Pulsa Siguiente.
- Introduce el código de facturación para autorizar el uso de la tarjeta en futuras compras. Pulsa Aceptar y guardar tarjeta.
- Verás un mensaje de confirmación indicando que se han guardado la tarjeta y el perfil del cliente. Pulsa Listo para volver al perfil del cliente.
Paso 4: Cobrar a una tarjeta guardada
Puedes cargar un pago en una tarjeta guardada desde la aplicación de Square, Terminal virtual o Facturas Square. Cuando se usa la tarjeta guardada del cliente para procesar el pago, de manera automática se envía el recibo correspondiente a la dirección de correo electrónico asociada a su perfil.
Al completar una transacción, añade al cliente a la venta, pulsa Cobrar y elige la opción Tarjeta guardada.
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Pedidos y pagos (o bien a Facturas y pagos o Pagos) > Terminal virtual > Vista general y, a continuación, accede a Aceptar pago.
- Introduce los detalles de la transacción y selecciona el cliente que tiene una tarjeta guardada.
- En Detalles de pago, confirma que la opción Tarjeta del cliente guardada esté seleccionada.
- Haz clic en Cobrar.
Eliminar una tarjeta guardada
Puedes eliminar una tarjeta guardada desde el Directorio de clientes, tanto en la aplicación de Square como en el Panel de control.
Tus clientes también pueden eliminar sus propias tarjetas siguiendo el enlace que se incluye en todas las notificaciones relacionadas que reciben por correo electrónico. Desde ahí accederán al Panel de control para consultar o eliminar las tarjetas que tengan guardadas en tu negocio.
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y haz clic en Clientes > Directorio de clientes.
- Selecciona un cliente que tenga una tarjeta guardada.
- En Datos de pago guardados, pulsa el icono de la papelera junto a la tarjeta que quieras eliminar.
- Elige el motivo y haz clic en Confirmar eliminación de tarjeta.