Información sobre las restricciones comerciales de Square
Acerca de las restricciones comerciales de Square
Square está diseñado para ayudar a los negocios a prosperar, ya que les ofrece las herramientas que necesitan para participar plenamente en la economía.
A medida que Square crece y se incorporan más tipos de negocios a la plataforma, es importante que nos aseguremos de haber diseñado los sistemas que protegen a Square para los negocios que usan nuestra plataforma. Hay algunos tipos de negocios y productos que no son compatibles con nuestra plataforma debido a la naturaleza del sistema regulador en el que operamos.
Antes de comenzar
Asegúrate de haber revisado las Condiciones del servicio de Square y Condiciones de pago. Encontrarás detalles sobre los tipos de negocios y productos no admitidos en las Condiciones del servicio. Además, supervisamos toda la actividad que se realiza en nuestra plataforma para garantizar el cumplimiento.
Sectores y actividades comerciales no admitidos
Para poder desempeñarse, Square debe cumplir una serie de leyes, políticas y acuerdos establecidos para los bancos y otras redes de tarjetas. Muchos de estos compromisos se reflejan en las Condiciones del servicio de Square, que especifican qué se admite y qué no. Como ya mencionamos, es necesario tomar medidas cuando detectamos una infracción. A continuación, encontrarás algunos de los ejemplos más comunes de lo que no se admite.
Square debe cumplir con la ley federal y estatal, por lo tanto, si existe un producto, servicio, transacción o actividad relacionada que sea ilegal, Square no la permitirá. Esto incluye artículos que podrían estar relacionados con actividades ilegales, como bienes falsificados o parafernalia.
Por ejemplo, aunque la marihuana y los productos derivados de la marihuana son legales en algunos estados, actualmente no lo son a nivel federal. Por lo tanto, Square no permite a los negocios vender marihuana ni artículos relacionados en nuestra plataforma.
Ciertos productos con restricción de edad, como los cigarrillos, requieren la presencia de una tarjeta para que se procese la transacción. Por lo tanto, las condiciones de Square establecen que los productos solo se pueden vender con un pago con tarjeta deslizada, insertada o acercada.
Vender ciertos productos con restricciones de edad por teléfono, pedidos por correo o por internet es una infracción directa de las Condiciones de Square y, por ende, se deben tomar medidas. Por lo tanto, asegúrate de que haya una tarjeta presente para este tipo de ventas y verifica adecuadamente la identidad del comprador.
Las soluciones integradas de punto de venta y pagos de Square se diseñaron para la venta de bienes o servicios. No se diseñaron para procesar transferencias entre particulares, facilitar pagos entre empresas que sean propiedad de la misma persona, facilitar pagos dentro de una misma empresa ni para que se usen como un servicio de anticipos en efectivo. Las transacciones de esa naturaleza infringen muchos de los acuerdos de colaboración que Square tiene con diferentes proveedores del sector de los servicios financieros y ponen en riesgo todo nuestro negocio.
Por lo tanto, los negocios no pueden usar sus propias tarjetas para procesar transacciones con su cuenta de Square. No obstante, permitimos que se deslice una tarjeta a modo de prueba ocasional por el monto razonable de $1 para garantizar que el lector funciona como corresponde, pero de lo contrario, usar Square para pagos propios es inapropiado. Los pagos de familiares también pueden entrar en esta categoría.
Square se compromete a mantener una plataforma segura y confiable para todos los negocios. Es posible que Square deba restringir o desactivar cuentas cuando se detecta actividad que parece fraudulenta o inconsistente con las operaciones comerciales legítimas. Esto ayuda a proteger tanto a Square como a la comunidad más amplia de vendedores en nuestra plataforma. Algunos ejemplos de actividades relacionadas incluyen:
- Patrones de transacción que son inusuales o inconsistentes con el tipo de negocio que declaraste.
- Procesar pagos que parecen sospechosos o potencialmente engañosos.
- Actividad que sugiere que la cuenta puede estar facilitando el fraude.
Si tienes preguntas sobre la actividad de tu cuenta, nos comunicaremos contigo para obtener más información y comprender mejor tu negocio.
Square puede restringir las cuentas cuando hay indicadores de que un negocio puede no ser capaz de entregar bienes o servicios a los clientes según lo prometido. Esto protege tanto a los clientes como a Square de posibles pérdidas financieras. Puede haber preocupaciones si:
- Tu negocio muestra signos de dificultades financieras que podrían impedirte cumplir con los pedidos de los clientes.
- Los patrones de transacción sugieren que es posible que no puedas cumplir con los reembolsos o manejar los reclamos de los clientes.
- Tu modelo de negocio presenta un riesgo elevado de que los clientes no reciban lo que pagaron.
Mantener la capacidad de cumplir con tus obligaciones con los clientes es esencial para continuar utilizando los servicios de Square.
Razones por las que es posible que tu negocio no sea compatible
Square monitorea habitualmente todas las transacciones que se realizan en la plataforma para proteger a todos los negocios y se toman medidas en contra de cualquier cuenta que infrinja las Condiciones de servicio, independientemente de cuándo se identifique la infracción. De esta forma, nos aseguramos de que el servicio de Square esté disponible para el mayor número posible de negocios.
En el caso de que detectemos algo fuera de lo común en tu cuenta, nos comunicaremos contigo para verificar algunos datos adicionales y retendremos las próximas transferencias. Recibirás una notificación por correo electrónico en la dirección asociada al titular de la cuenta principal, y también aparecerá un aviso cuando el titular de la cuenta inicie sesión en el Panel de Datos Square y en el Centro de Atención al Cliente de Square. Dependiendo del problema, es posible que tengamos que revisar información adicional, pero normalmente buscamos recibos firmados, estados de cuenta bancaria u otras formas de verificación.
La información que nos envíes ayudará a nuestro equipo de Servicios de Cuenta a entender mejor tu negocio y todas sus transacciones. Los organismos reguladores exigen que Square conozca los tipos de negocios que utilizan la plataforma y los productos que venden. Cuando respondes a una solicitud para obtener más información, la información que nos proporcionas nos ayuda a entender tu actividad y nos permite ayudarte mejor a prevenir actividades prohibidas.
Como se menciona anteriormente y en las Condiciones del servicio de Square, las transferencias pueden suspenderse hasta que podamos verificar por completo una cuenta o transacción para garantizar que cumple con la ley y las Condiciones del servicio de Square. Nuestro proceso de revisión suele tardar menos de un día hábil, por lo que cuanto antes nos facilites los documentos de verificación solicitados, podremos completar la revisión.