Le lancement de Prêts Square offre un accès rapide et simple à des fonds pour les entreprises canadiennes

28 Apr 2022

Désirée Kretschmar, Plant Goals

Aujourd’hui, Square a annoncé le lancement de Prêts Square au Canada, offrant ainsi aux petites entreprises un accès rapide et simple à des fonds et éliminant un autre point douloureux majeur associé à la gestion d’une entreprise.

En utilisant les données de transaction, Prêts Square présente de manière proactive des offres personnalisées aux commerçants admissibles, en leur proposant un processus de demande simple, sans paperasse, et en leur fournissant des fonds dès le jour ouvrable suivant. Les entreprises n’ont à payer que des frais uniques, qui sont automatiquement remboursés sous la forme d’un pourcentage fixe des ventes quotidiennes par carte avec Square. Ainsi, les commerçants remboursent davantage lorsque les ventes sont importantes et moins pendant les périodes creuses. Les frais de prêt n’augmentent jamais pour le commerçant, de sorte que le montant qu’il doit est toujours clair.

Désirée Kretschmar, la propriétaire de Plant Goals, une boutique de plantes prospère située à Peterborough, en Ontario, indique que Prêts Square offre des fonds faciles d’accès qui l’aident à développer son entreprise. « Notre boutique ne faisait que huit mètres carrés; je pouvais étendre mes bras et toucher les deux murs. Nous avons grandi très vite au cours de ces premiers mois et nous avons signé un bail pour déménager dans un endroit plus grand; le lendemain, la pandémie a frappé, mais nous avons continué à foncer depuis, en proposant des ventes en personne et en ligne ainsi que des livraisons », mentionne Désirée, qui a depuis eu recours à Prêts Square pour acheter davantage de plantes et d’accessoires afin de répondre à la forte demande des clients qui cherchent à verdir leur maison.

« L’accès à Prêts Square est si facile. Tout est présenté d’une manière conviviale, contrairement aux tracasseries qu’une autre institution financière pourrait vous faire subir », explique Désirée, qui dit avoir également été confrontée à un certain scepticisme lorsqu’elle s’est rendue dans une institution financière traditionnelle en ville, avant d’opter pour Prêts Square.

92 % des propriétaires d’entreprises canadiennes qui ont obtenu un prêt traditionnel trouvent le processus intimidant

Un nouveau sondage commandé par Square démontre qu’environ 7 propriétaires de petites entreprises canadiennes sur 10 n’ont jamais eu recours au financement traditionnel, préférant s’autofinancer. D’après le sondage, 46 % des personnes interrogées ont admis avoir été obligées de recourir à des cartes de crédit personnelles, tandis qu’une personne sur cinq a par le passé eu recours à des prêts d’amis ou de membres de sa famille pour faire tourner son entreprise.

Bien que les petites et moyennes entreprises soient souvent considérées comme l’épine dorsale de l’économie canadienne, créant jusqu’à 60 % des emplois du pays, l’accès à un financement abordable est un besoin non comblé auquel Prêts Square répond parfaitement. Le sondage a révélé que 92 % des propriétaires d’entreprises ayant bénéficié d’un financement traditionnel ont trouvé le processus « intimidant », tandis que 84 % ont déclaré que les prêts commerciaux traditionnels étaient trop « compliqués ». Dans l’ensemble, 72 % des personnes interrogées ont déclaré ne pas être satisfaites du processus de remboursement des prêts traditionnels.

83 % des propriétaires de petites entreprises ont déclaré que la pandémie a rendu l’accès aux prêts commerciaux plus crucial

Un tiers des propriétaires de petites entreprises canadiennes ont déclaré que la gestion de leur entreprise pendant la pandémie a été « un défi », mais qu’ils sont « fiers d’avoir réussi jusqu’ici ». Plus de huit entrepreneurs sur dix (83 %) ont déclaré que la pandémie a rendu l’accès aux prêts commerciaux plus crucial que jamais, tandis que 51 % ont déclaré que le climat commercial actuel était une préoccupation majeure lorsqu’il s’agissait de rembourser des prêts traditionnels.

« Ce n’est un secret pour personne que les petites et moyennes entreprises sont confrontées à des obstacles considérables lorsqu’il s’agit d’accéder à des fonds pour les aider à se transformer et à se développer. Alors que la pandémie s’atténue et que les propriétaires d’entreprises canadiennes se tournent vers l’avenir, ils ont plus que jamais besoin d’aide pour aller de l’avant », souligne Luke Voiles, directeur général des Services financiers aux entreprises chez Square.

« Dès le début, Square s’est concentrée à créer des outils et des services faciles à utiliser pour permettre aux entrepreneurs de réussir à leurs propres conditions », précise Alyssa Henry, directrice de Square, ajoutant que 48 % des entrepreneurs interrogés se disent satisfaits de pouvoir bénéficier d’un prêt commercial facile à obtenir dès le lendemain, avec des remboursements flexibles. Près du tiers des personnes interrogées (29 %) pensent que cela les aiderait à se sentir moins stressées au fur et à mesure qu’elles évolueront et chercheront à développer leur entreprise longtemps après la pandémie.

Depuis le lancement initial de Prêts Square aux États-Unis et en Australie, Square a fourni plus de 9 milliards de dollars US de financement à plus de 460 000 entreprises, avec un montant moyen de prêt de 6 750 $ US. Au Canada, les propriétaires d’entreprises peuvent se renseigner davantage et présenter une demande chez Prêts Square en visitant square.ca/fr/loans.