Administración del flujo de caja para propietarios de pequeños negocios [Plantilla]

Nos asociamos con nuestros amigos de Bench para ofrecerte una plantilla de predicción del flujo de caja a fin de que puedas ver una imagen global de las finanzas de tu empresa y predecir mejor el futuro de tu negocio.

Plantilla de administración del flujo de caja para propietarios de pequeños negocios

Este artículo tiene fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico, laboral ni fiscal. Para acceder a un asesoramiento específico aplicable a tu negocio, ponte en contacto con un profesional.

La administración del flujo de caja es fundamental para el crecimiento de tu pequeño negocio y para mitigar los costos inesperados que surgen, ya que a menudo la gestión de las finanzas puede ser complicada. Contar con las herramientas correctas puede ayudarte a predecir cuánto ganarás el siguiente mes, trimestre o año.

Entonces, ¿qué es el flujo de caja y por qué es tan importante?. El flujo de caja es el importe total de dinero que entra y sale de tu negocio. Si es positivo, significa que el efectivo que entra en tu negocio (por las ventas o las cuentas por cobrar) supera el importe de efectivo que sale (por el pago de los gastos mensuales o los salarios de los empleados, por ejemplo).

Administrar el flujo de caja te permitirá reinvertir
el capital en tu negocio, de modo que puedas seguir adelante con otras inversiones, como el marketing o la contratación, por ejemplo.

Nos asociamos con nuestros amigos de Bench para ofrecerte una plantilla de predicción del flujo de caja a fin de que puedas ver una imagen global de las finanzas de tu empresa y predecir mejor el futuro de tu negocio.

Qué recibirás:

Orientación táctica

Utiliza la plantilla para contabilizar el efectivo operativo, el total de las fuentes y los usos de efectivo mes a mes. Si contabilizas todas las fuentes de efectivo, podrás predecir mejor lo que podrías necesitar para ahorrar para un fondo de emergencia o para alcanzar los objetivos de tu negocio.

Total de tu saldo en efectivo

Aprende a calcular tu saldo en efectivo final mediante la suma de efectivo operativo y el total de fuentes y usos de efectivo. El saldo final de tu estado de flujo de caja es clave para obtener una imagen financiera clara del efectivo que entra y sale de tu negocio.

Usos y fuentes del efectivo

Diferencia los distintos tipos de usos y fuentes de efectivo que ya forman parte de las operaciones cotidianas de tu negocio. Comprende cómo todo, desde las líneas de crédito hasta las comisiones por transacciones, debe ser considerado en tu estado de flujo de caja.

Predicción del flujo de caja a futuro

Comprende mejor la diferencia entre flujo de caja y pérdidas y ganancias, aprovecha los productos de Bench y Square para administrar mejor tu flujo de caja y obtén una comprensión más profunda de las prácticas óptimas de contabilidad.