Crear y gestionar cuentas de cliente de Square
- Los negocios con permiso para crear, editar y facturar cuentas abiertas pueden gestionarlas.
- Los negocios con permiso para consultar y cobrar una cuenta abierta pueden hacer los cargos correspondientes. Puedes definir los permisos en el Panel de control de Square.
Información sobre las cuentas de cliente de Square
Con Square puedes pasar un cargo a una cuenta de cliente y cobrar el importe correspondiente mediante una factura o una tarjeta guardada, según lo que acuerdes con el cliente.
Con las cuentas de cliente de Square, permites a tus clientes recibir productos y servicios sin tener que pagarlos de inmediato. Puedes establecer un límite de gasto para la cuenta y el cliente podrá hacer las compras que quiera, siempre que no supere ese importe. Podrás consultar el saldo de la cuenta y enviar una factura para cobrar a tu cliente más adelante.
Este tipo de cuentas son ideales para fidelizar clientes y animarlos a repetir experiencia en tu negocio. Al finalizar la compra, podrás pasar el cargo a la cuenta de cliente para registrar la venta, y el inventario se actualizará automáticamente, sin necesidad de cobrarle cada vez que acuda a tu negocio. También puedes agilizar el proceso de pago aplicando descuentos a los pedidos al por mayor o en bloque y programar facturas recurrentes para que tus clientes puedan liquidar sus cuentas online.
Antes de empezar
Puedes hacer cargos en la cuenta de cliente desde todos los dispositivos móviles y de pagos de Square, así como desde las últimas versiones de la aplicación TPV Square.
Al igual que ocurre con las transacciones con una Tarjeta guardada, se enviará un recibo digital a la dirección de correo electrónico de la persona que se haya indicado al configurar la cuenta de cliente. Si tus clientes quieren recibir un duplicado, pueden seleccionar una opción al final del proceso de pago.
No se pueden cobrar pagos anticipados con cuentas de clientes.
Además, no puedes usar las cuentas abiertas para conceder préstamos, imponer cargos financieros ni aceptar pagos a plazos.
Te recomendamos que consultes a un asesor legal independiente antes de ofrecer cuentas abiertas.
Crear y gestionar cuentas de cliente
Para crear cuentas de cliente individuales desde el Panel de control de Square, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente > Vista general.
- Haz clic en Crear cuenta.
- Selecciona el cliente y el punto de venta.
- Si quieres, puedes poner un nombre a la cuenta y añadir notas.
- Indica un límite de gasto.
- Selecciona el punto de venta y la forma de pago correspondientes.
- Por último, selecciona Guardar.
Para configurar el orden en que se muestran las cuentas de cliente de Square en la pantalla de pago, sigue estos pasos:
- Abre la aplicación y pulsa ≡ Más > Ajustes > Proceso de pago > Pago.
- Pulsa Tipos de pago.
- Junto a Cuenta de cliente, mantén pulsado el icono (⋮⋮) y arrástralo y suéltalo en la posición que quieras de la lista para reorganizar las formas de pago.
Para desactivar las cuentas de cliente como forma de pago, pulsa (X).
Para editar las cuentas de cliente desde el Panel de control, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente > Vista general.
- Selecciona la cuenta de cliente que corresponda.
- Haz clic en (•••) > Editar detalles de la cuenta.
- Haz los cambios necesarios y selecciona Guardar.
Para editar las cuentas de cliente desde TPV Square, sigue estos pasos:
- Abre la aplicación y pulsa ≡ Más > Clientes.
- Selecciona un cliente.
- En la cuenta de cliente, pulsa (•••) > Editar detalles de la cuenta.
- Haz los cambios necesarios y toca Guardar.
Si no quieres que se añadan más cargos a una cuenta de cliente, puedes bloquearla. Para hacerlo desde el Panel de control de Square, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente > Vista general.
- Selecciona la que quieras bloquear.
- Haz clic en (•••) > Bloquear cuenta.
Para bloquear una cuenta de cliente desde TPV Square, sigue estos pasos:
- Abre la aplicación y pulsa ≡ Más > Clientes.
- Selecciona el cliente.
- En la cuenta del cliente, pulsa (•••) > Bloquear cuenta.
Para hacerlo desde el Panel de control de Square, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente > Vista general.
- Selecciona la cuenta de cliente que quieras cerrar.
- Haz clic en (•••) > Cerrar cuenta.
Puedes modificar el saldo de la cuenta de cliente de manera manual. Por ejemplo, puedes aumentarlo hasta el límite de gasto de la cuenta o reducirlo si hay saldo pendiente.
Recuerda que solo podrás hacerlo desde el Panel de control de Square.
Para hacer cualquier ajuste, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente > Vista general.
- Selecciona la cuenta de cliente que quieras modificar.
- Haz clic en (•••) > Hacer un ajuste.
- Sigue las indicaciones y haz clic en Aplicar.
Estos ajustes solo afectan a las cuentas de cliente y no aparecerán en las transacciones ni en los informes.
Procesar pagos con cuentas de cliente
Cuando hayas creado al menos una cuenta de cliente, podrás usarla para cobrar las compras que correspondan.
Para hacerlo desde TPV Square, sigue estos pasos:
- Cuando vayas a completar una transacción, pulsa Cobrar.
- Selecciona Cuenta de cliente como método de pago.
- Pulsa Confirmar > Cobrar.
Para reembolsar un cargo que se haya hecho a una cuenta de cliente, sigue los mismos pasos que con cualquier otra transacción. Una vez que se haya reembolsado el pago, el saldo de la cuenta de tu cliente se ajustará automáticamente.
Enviar facturas para las cuentas de cliente
Puedes configurar facturas recurrentes de Square y pagos automáticos con una tarjeta guardada para liquidar las cuentas de tus clientes. También puedes cobrar importes sueltos de una cuenta de cliente creando una factura manualmente y enviándosela a tu cliente.
Para cobrar a través de Facturas Square, la cuenta de tu cliente debe tener compras cargadas y un saldo negativo.
Para que los pagos se asocien a la cuenta del cliente correcta, debes crear una factura a través del proceso de cobro de las cuentas de clientes en el Panel de control de Square o en TPV Square. La factura no debe crearse ni duplicarse a través de la pestaña Facturas de TPV Square. Una vez creadas, las facturas de las cuentas de cliente se pueden actualizar a través de la pestaña Facturas.
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente.
- Selecciona la cuenta que quieras cobrar.
- El método de cobro debe ser Factura recurrente.
- Haz clic en Cobrar.
- Elige la opción de entrega. Selecciona Manual para crear un enlace que se pueda compartir.
- Elige la fecha de envío y de vencimiento de la factura.
- Si quieres, puedes añadir una nota a la factura.
- Haz clic en Enviar.
Se adjuntará a la factura un extracto del saldo de la cuenta con los detalles de la transacción en formato PDF.
- Abre la aplicación y pulsa ≡ Más > Clientes.
- Busca el cliente al que quieras cobrar y localiza su cuenta de cliente.
- Toca (•••) > Cobrar.
- Completa la información de la factura que corresponda.
Si una cuenta de cliente no envía el pago de forma autónoma, puedes cobrarlo manualmente mediante una factura desde el Panel de control de Square. Para empezar, haz lo siguiente:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Pedidos y pagos (o bien a Facturas y pagos o Pagos) > Facturas.
- Haz clic en Facturas.
- Selecciona la factura que quieras cobrar manualmente.
- Pulsa Añadir pago para seleccionar la cuenta de cliente.
- Selecciona Cobrar o Registrar pago para registrar un pago en efectivo, con cheque u otra forma de pago desde la cuenta de cliente.
- Por último, pulsa Confirmar.
Consultar los informes de las cuentas de cliente
Para consultar un informe de las transacciones de tus cuentas de cliente, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente > Informes.
- Haz clic en Fecha para modificar el intervalo de fechas.
- También puedes hacer clic en Exportar CSV para descargar el informe.
Para consultar el importe total de las ventas que se han pagado mediante cuentas de cliente, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en el Panel de control de Square y ve a Clientes > Cuentas de cliente > Informes.
- Ve a Informes > Métodos de pago para consultar todas las transacciones relacionadas con las cuentas de cliente.
Los pagos que se hagan para liquidar el saldo de una cuenta de cliente no se incluirán en el total de las ventas para evitar que se contabilicen dos veces. Puedes consultar los pagos en las pestañas Facturas Square y Cuentas de cliente de Square, así como en la página Métodos de pago de la pestaña Informes del Panel de control.