Información sobre las restricciones de Square para los negocios
Información sobre las restricciones de Square para los negocios
Square ofrece a las empresas las herramientas que necesitan para prosperar y participar plenamente en la economía.
A medida que Square crece y se incorporan más tipos de negocios a la plataforma, debemos asegurarnos de ofrecer un entorno seguro a los negocios que utilicen Square. Hay ciertos tipos de negocios y productos que no podemos admitir en nuestra plataforma debido al sistema regulatorio en el que llevamos a cabo nuestra actividad.
Antes de empezar
Lee las Condiciones del servicio de Square y las Condiciones de pago. En las Condiciones del servicio se enumeran los tipos de negocios y productos que no admitimos. Además, toda la actividad que se lleva a cabo en nuestra plataforma se supervisa para garantizar el cumplimiento de la normativa.
Actividades comerciales y sectores no admitidos
Para poder ofrecer sus servicios, Square debe respetar una serie de leyes, políticas y acuerdos diferentes con bancos y otras redes de tarjetas. Muchos de estos compromisos se reflejan en las Condiciones del servicio de Square, que especifican qué se admite y qué no. Como ya hemos mencionado, si detectamos alguna infracción, tomaremos las medidas oportunas. A continuación te mostramos algunos de los ejemplos más comunes de los productos y negocios que no podemos admitir.
Square debe cumplir con las leyes locales, por lo que no admitirá ningún producto, servicio, transacción o actividad relacionada que sea ilegal. Esto incluye artículos que podrían estar vinculados a actividades ilegales, como productos falsificados o parafernalia.
Para poder comprar determinados productos con restricción de edad, como los cigarrillos, es necesario pagar con tarjeta en persona. Por lo tanto, las Condiciones de Square establecen que estos productos solo se pueden abonar con tarjeta, ya sea sin contacto, con chip o de banda magnética.
Vender ciertos productos con restricción de edad por teléfono, correo o internet constituye una infracción directa de las Condiciones de Square. En esos casos, deberemos tomar las medidas oportunas. Por lo tanto, tu cliente deberá usar una tarjeta y tendrás que comprobar su documento de identificación.
Las soluciones integradas de TPV y pagos de Square se diseñaron para la venta de productos o servicios, y no están pensadas para hacer transferencias entre particulares, para aceptar pagos dentro de una misma empresa o entre empresas que sean propiedad de la misma persona ni para usarse como servicio de anticipos de efectivo. Ese tipo de transacciones infringen muchos de los acuerdos de colaboración que Square tiene con diferentes proveedores del sector de los servicios financieros y ponen en riesgo todo nuestro negocio.
Por lo tanto, los negocios no pueden usar su propia tarjeta para procesar una transacción con su cuenta de Square. Aunque permitimos que se realicen pagos de prueba puntuales por un importe reducido para garantizar que un lector funciona correctamente, no puedes utilizar Square para hacer pagos a tu propio negocio. Los pagos de familiares también pueden entrar en esta categoría.
En Square, nos comprometemos a ofrecer una plataforma segura y fiable a todos los negocios. Por tanto, si detectamos actividades que parezcan fraudulentas o que impliquen operaciones comerciales ilegítimas, podríamos restringir o desactivar la cuenta implicada para proteger tanto a Square como a los negocios que utilizan nuestra plataforma. Estos son algunos ejemplos de actividades sospechosas:
- Patrones de transacciones inusuales o que no se corresponden con el tipo de actividad declarado
- Procesamiento de pagos sospechosos o que parecen engañosos
- Actividades que sugieren que la cuenta se podría estar usando en actividades fraudulentas
Si tenemos alguna duda sobre la actividad de tu cuenta, nos pondremos en contacto contigo para solicitarte más información sobre tu negocio.
Square puede restringir la cuenta de un negocio si ve indicios de que no es capaz de proporcionar los productos o servicios a sus clientes tal como se había comprometido. El objetivo de esta medida es protegernos a nosotros y a los clientes de posibles pérdidas financieras. Estos son algunos ejemplos de indicios sospechosos:
- Tu negocio muestra signos de dificultades financieras que podrían impedirte completar los pedidos de los clientes.
- Los patrones de transacciones sugieren que no puedes aceptar reembolsos ni gestionar las reclamaciones de los clientes.
- Tu modelo de negocio tiene un riesgo elevado de que los clientes no reciban los productos o servicios por los que han pagado.
Para seguir utilizando los servicios de Square, es fundamental que puedas cumplir con tus obligaciones con los clientes.
¿En qué casos no admitimos un negocio?
Square supervisa periódicamente todas las transacciones que se llevan a cabo a través de la plataforma para proteger a todos los negocios y toma medidas contra cualquier cuenta que infrinja las Condiciones del servicio, independientemente del momento en el que se identifique la infracción. De esta forma, podemos garantizar que los servicios de Square estén disponibles para el mayor número posible de negocios.
En caso de que se detecte alguna actividad inusual en tu cuenta, Square se pondrá en contacto contigo para verificar algunos datos y retendrá tus próximas transferencias. Recibirás una notificación por correo electrónico en la dirección asociada al titular principal de la cuenta. Además, se mostrará un aviso cuando el titular inicie sesión en el Panel de control y en el Centro de ayuda de Square. Dependiendo de cuál sea problema, es posible que tengamos que revisar información diferente, pero, por lo general, solicitamos recibos firmados, extractos bancarios u otras formas de verificación.
La información que nos envíes ayudará al equipo de Servicios de cuentas de Square a entender mejor tu negocio y sus transacciones en su conjunto. Los organismos reguladores exigen que Square conozca los tipos de negocios que utilizan Square y los productos que se venden. Cuando respondes a una solicitud de información, los datos que nos proporcionas nos ayudan a entender mejor a qué te dedicas y nos permiten ofrecerte las herramientas necesarias para evitar actividades prohibidas.
Tal y como se menciona anteriormente y se indica en las Condiciones del servicio de Square, las transferencias podrían suspenderse hasta que comprobemos que una cuenta o una transacción determinada cumple con la ley y con las Condiciones del servicio de Square. Nuestro proceso de revisión suele tardar menos de un día hábil en completarse; cuanto antes puedas obtener los documentos de verificación que te solicitemos, antes podremos completar la revisión.